Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh dan keterampilan praktis dalam mengelola risiko operasional dan risiko pembiayaan yang melekat pada aktivitas perbankan syariah. Dengan karakteristik khusus sistem syariah yang berbasis akad dan prinsip keadilan, risiko yang timbul dalam perbankan syariah tidak hanya bersifat finansial, tetapi juga memiliki dimensi kepatuhan syariah (sharia compliance risk) yang harus diawasi secara ketat. Risiko operasional dalam perbankan syariah mencakup kelemahan proses bisnis, sistem teknologi informasi, kesalahan manusia, hingga potensi fraud internal dan eksternal. Sementara itu, risiko pembiayaan seringkali muncul dari kesalahan penilaian akad, ketidaktepatan skema margin, dan lemahnya pemantauan pasca-akad.
Oleh karena itu, pengelolaan risiko di perbankan syariah membutuhkan pendekatan yang komprehensif dan terintegrasi dengan sistem manajemen risiko berbasis prinsip syariah, sebagaimana diatur dalam POJK No. 65/POJK.03/2016 dan fatwa DSN-MUI. Selama dua hari pelatihan ini, peserta akan dibekali dengan konsep dasar manajemen risiko menurut ISO 31000 dan regulasi OJK yang berlaku untuk bank syariah, serta pendekatan spesifik dalam identifikasi, analisis, mitigasi, dan monitoring risiko operasional dan pembiayaan syariah.
Tujuan
- Memahami kerangka regulasi dan prinsip manajemen risiko yang berlaku untuk perbankan syariah.
- Mengidentifikasi dan menganalisis risiko operasional dan pembiayaan dalam praktik perbankan syariah.
- Menyusun langkah mitigasi risiko yang sesuai dengan prinsip syariah dan praktik kehati-hatian.
- Menerapkan alat dan dokumen pendukung seperti risk register, KRI, dan SOP mitigasi risiko.
- Mengintegrasikan sistem pengendalian internal dalam pengelolaan risiko operasional dan pembiayaan.
Materi Pokok
Hari 1: Dasar-Dasar dan Risiko Operasional di Bank Syariah
- Kerangka Manajemen Risiko Syariah
- Identifikasi Risiko Operasional dalam Bank Syariah
- Strategi Mitigasi dan Pengendalian Risiko Operasional
- Audit Internal Berbasis Risiko dan Peran SPI
Hari 2: Risiko Pembiayaan dan Kepatuhan Syariah
- Risiko dalam Akad Pembiayaan Syariah
- Analisis Risiko Pembiayaan dan Kelayakan Akad
- Mitigasi dan Restrukturisasi Pembiayaan Bermasalah
- Simulasi Penyusunan Risk Register dan Studi Kasus
