Manajemen Portofolio Kredit di Tengah Persaingan dan Kondisi Pasar yang Dinamis

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis kepada peserta mengenai proses penanganan kredit macet serta pelaksanaan restrukturisasi kredit yang efisien dan efektif dalam lingkungan perbankan. Kredit macet merupakan salah satu tantangan utama yang dapat mempengaruhi kesehatan portofolio kredit dan stabilitas keuangan bank secara keseluruhan. Oleh karena itu, diperlukan strategi penanganan yang tepat, mulai dari identifikasi awal, evaluasi kondisi debitur, hingga implementasi solusi restrukturisasi yang disesuaikan dengan kemampuan debitur dan regulasi yang berlaku. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari berbagai teknik dan prosedur untuk mengelola kredit bermasalah secara proaktif, mengoptimalkan proses restrukturisasi, serta meminimalisir kerugian yang mungkin timbul akibat kredit macet.

Selain aspek teknis, pelatihan ini juga menekankan pengembangan kemampuan analisis risiko dan komunikasi efektif dengan debitur untuk mencapai solusi terbaik yang menguntungkan kedua belah pihak. Peserta akan dibekali dengan pemahaman tentang kerangka regulasi terkait penanganan kredit bermasalah, termasuk kebijakan OJK dan BI, serta pendekatan manajemen risiko yang adaptif dalam menghadapi dinamika ekonomi dan bisnis yang terus berubah. Melalui studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif, pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kompetensi para profesional kredit dalam melakukan penanganan kredit macet dan restrukturisasi yang tidak hanya efisien, tetapi juga berorientasi pada keberlanjutan hubungan bisnis dan kesehatan keuangan bank.

Tujuan

• Memahami konsep, penyebab, dan dampak kredit macet bagi bank dan debitur.
• Mengidentifikasi tanda-tanda awal risiko kredit bermasalah secara tepat dan cepat.
• Menguasai prosedur dan teknik penanganan kredit macet yang efektif dan efisien.
• Merancang dan melaksanakan restrukturisasi kredit sesuai dengan kemampuan debitur dan regulasi yang berlaku.
• Mengembangkan strategi komunikasi dan negosiasi yang efektif dengan debitur bermasalah.
• Menerapkan kebijakan dan regulasi OJK serta BI dalam penanganan kredit macet dan restrukturisasi.
• Mengelola risiko kredit bermasalah secara proaktif untuk meminimalisir kerugian bank.

Materi Pokok

• Hari 1 – Pemahaman dan Identifikasi Kredit Macet
  • Pengantar Kredit Macet dan Dampaknya
    • Definisi dan klasifikasi kredit macet
    • Dampak kredit macet terhadap portofolio dan keuangan bank
  • Penyebab dan Faktor Risiko Kredit Bermasalah
    • Faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi kredit macet
    • Identifikasi tanda-tanda awal risiko kredit bermasalah
  • Prosedur Penanganan Kredit Macet
    • Langkah-langkah penanganan kredit bermasalah secara efektif
    • Teknik monitoring dan evaluasi portofolio bermasalah
  • Kerangka Regulasi dan Kebijakan Penanganan Kredit Macet
    • Kebijakan OJK dan BI terkait kredit bermasalah
    • Kesesuaian kebijakan internal bank dengan regulasi eksternal
• Hari 2 – Strategi Restrukturisasi dan Manajemen Risiko Kredit Bermasalah
  • Strategi dan Teknik Restrukturisasi Kredit
    • Jenis restrukturisasi dan kriteria penentuan
    • Proses evaluasi dan persetujuan restrukturisasi
  • Analisis Kemampuan Debitur dan Penyusunan Rencana Restrukturisasi
    • Teknik analisis kemampuan bayar debitur dalam restrukturisasi
    • Penyusunan proposal dan implementasi restrukturisasi
  • Komunikasi dan Negosiasi dengan Debitur Bermasalah
    • Pendekatan komunikasi yang efektif dan empatik
    • Teknik negosiasi untuk mencapai solusi win-win
  • Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Kredit Macet dan Restrukturisasi
    • Penerapan teori dalam kasus nyata
    • Diskusi dan evaluasi hasil simulasi penanganan kredit macet