Pelatihan ini dirancang secara komprehensif untuk memperkuat kemampuan peserta dalam mengelola likuiditas serta menyusun strategi pendanaan yang adaptif dan responsif terhadap kondisi ekonomi yang semakin dinamis dan sulit diprediksi. Dalam konteks perbankan modern yang terus berevolusi, berbagai tekanan eksternal menuntut divisi Treasury memiliki ketahanan yang kuat, kemampuan analitis yang tajam, serta fleksibilitas tinggi dalam merespons tantangan.
Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai prinsip-prinsip fundamental manajemen likuiditas, penggunaan indikator utama untuk memantau kesehatan likuiditas, serta penerapan teknik proyeksi, pengawasan, dan analisis berbasis data. Selain itu, pelatihan ini juga mengupas strategi funding yang berkelanjutan, terukur, efisien, dan sejalan dengan profil risiko serta arah bisnis bank di masa mendatang.
Tujuan
- Memahami konsep, prinsip, dan kerangka kerja manajemen likuiditas dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi risiko-risiko utama yang memengaruhi stabilitas pendanaan dan likuiditas bank.
- Menganalisis indikator likuiditas dan teknik pemantauan untuk pengambilan keputusan yang tepat.
- Mengembangkan strategi funding yang efektif, efisien, dan sesuai dengan regulasi serta profil risiko bank.
- Menerapkan stress testing dan skenario analisis untuk menyusun kontinjensi likuiditas.
- Mengintegrasikan praktik terbaik treasury dalam menghadapi kondisi ekonomi yang volatil.
Materi Pokok
Hari 1 — Pengelolaan Likuiditas (Liquidity Management)
- Konsep dan Prinsip Dasar Manajemen Likuiditas
- Definisi likuiditas dan perannya dalam stabilitas bank
- Risiko likuiditas: penyebab, dampak, dan indikator awal
- Kerangka kebijakan likuiditas bank
- Indikator dan Alat Ukur Likuiditas
- Liquidity Coverage Ratio (LCR)
- Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Gap analysis, cash flow projection, dan liquidity early warning indicator
- Perencanaan dan Proyeksi Likuiditas
- Teknik forecasting aliran kas
- Analisis perilaku dana (behavioral analysis)
- Monitoring likuiditas berbasis data real-time
- Instrumen Pengelolaan Likuiditas
- Pasar uang antarbank (PUAB), repo, dan reverse repo
- Penempatan antarbank dan instrumen Bank Indonesia
- Surat berharga likuid dan portofolio likuiditas
Hari 2 — Strategi Funding & Ketahanan dalam Ketidakpastian
- Strategi Pendanaan (Funding Strategy)
- Struktur sumber dana: DPK, wholesale funding, dan pasar modal
- Optimasi cost of fund dan stabilitas pendanaan
- Analisis dana volatile vs. dana inti
- Funding dalam Kondisi Ekonomi Tidak Pasti
- Dampak perubahan suku bunga, nilai tukar, dan kebijakan moneter
- Pengelolaan funding saat tekanan eksternal
- Strategi diversifikasi pendanaan
- Stress Testing dan Skenario Likuiditas
- Perancangan skenario stres: mild, moderate, severe
- Dampak stres terhadap likuiditas dan funding bank
- Contingency Funding Plan (CFP)
- Governance, Kepatuhan, dan Praktik Terbaik Treasury
- Peran ALCO, treasury, dan unit risiko
- Prinsip tata kelola dan garis pertahanan risiko
- Best practices industri perbankan lokal dan global
