Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai strategi manajemen likuiditas di bank syariah. Peserta akan mempelajari prinsip dasar likuiditas dalam perbankan syariah, instrumen pasar uang syariah, serta optimalisasi penggunaan sukuk sebagai sarana likuiditas dan investasi. Pelatihan ini juga membahas regulasi OJK dan Bank Indonesia terkait pengelolaan likuiditas syariah serta studi kasus implementasi di industri perbankan syariah.
TUJUAN
- Memahami konsep likuiditas dalam perspektif perbankan syariah.
- Menguasai instrumen pasar uang syariah seperti PUAS, SBIS, Sukuk Bank Indonesia, dan repo syariah.
- Menganalisis peran sukuk sebagai instrumen pengelolaan likuiditas dan pendanaan.
- Mengidentifikasi risiko likuiditas serta strategi mitigasinya di bank syariah.
- Menyusun strategi manajemen likuiditas yang sesuai prinsip syariah dan regulasi OJK dan BI.
MATERI POKOK
- Konsep Likuiditas dalam Perbankan Syariah
- Definisi dan urgensi manajemen likuiditas
- Perbedaan pengelolaan likuiditas bank konvensional dan bank syariah
- Regulasi OJK dan BI terkait likuiditas bank syariah
- Instrumen Pasar Uang Syariah
- Pasar Uang Antar Bank Syariah (PUAS)
- Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
- Sukuk Bank Indonesia (SukBI)
- Instrumen repo syariah dan interbank placement
- Peran Sukuk dalam Manajemen Likuiditas
- Jenis-jenis sukuk: SBSN, sukuk korporasi, dan green sukuk
- Mekanisme penerbitan dan perdagangan sukuk
- Sukuk sebagai instrumen investasi dan likuiditas
- Studi kasus penggunaan sukuk oleh bank syariah
- Strategi Manajemen Likuiditas Bank Syariah
- Asset-Liability Management (ALMA) syariah
- Pengelolaan likuiditas jangka pendek dan jangka panjang
- Integrasi likuiditas dengan risk appetite dan business plan
- Peran Dewan Pengawas Syariah dalam pengawasan likuiditas
- Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi pengelolaan likuiditas menggunakan PUAS dan sukuk
- Analisis krisis likuiditas pada bank syariah
- Penyusunan strategi alternatif untuk menjaga stabilitas likuiditas
- Best Practice dan Tren Global
- Manajemen likuiditas menurut Islamic Financial Services Board (IFSB)
- Inovasi instrumen likuiditas syariah global
- Peran sukuk internasional sebagai benchmark dari Malaysia, GCC, dan Inggris
