–
Tujuan
Meningkatkan wawasan dan pemahaman kepada Manajemen dan Pejabat Bank mengenai hal-hal yang berkaitan dengan transaksi Trade Finance Product and Selling Skills.
- Mempertajam kemampuan peserta dalam memahami seluk beluk kegiatan Trade Finance termasuk risiko dan strategi mitigasi serta mengetahui sistem pembayaran dalam perdagangan dalam negeri.
- Meningkatkan kemampuan penjualan peserta yang dapat bertindak sebagai penasihat.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisa kebutuhan dan fasilitas yang dibutuhkan oleh customer.
- Meningkatkan pengetahuan peserta mengenai produk dan jasa perdagangan dalam negeri dan mampu memberikan solusi serta benefit kepada nasabah maupun Bank.
Materi Pokok
- Trade Finance Sales:
- Why Trade Sales
- Generally Credit Process
- Working Capital vs Trade Finance
- Trade Cycle Analysis and Trade Facility Monitoring
- Trade Finance Product SKBDN:
- Red Clause, UPAS, BA
- Warehouse Received Financing
- Pre Shipment Facility
- Forfaiting, Factoring, T/R and Shipping Guarantee
- Overview SKBDN:
- Definition, Purpose and Function
- Structure of SKBDN
- Understanding Terms and Condition
- Type of SKBDN and Tenor of SKBDN
- Perdagangan Internasional (FSA):
- Pengertian Perdagangan Internasional
- Hal-hal yang perlu diperhatikan dalam Perdagangan Internasional
- Persyaratan yang harus dipenuhi
- Resiko-Resiko yang timbul:
- Credit grantors and Equity investors
- Management
- Acquisition and merger analysts
- Auditors and other interested groups
- Jenis Pembayaran Ekspor – Impor:
- Advance Payment
- Open Account
- Consignment
- Collection
- Letter of Credit (L/C)
- Letter of Credit (L/C):
- Definisi and Fungsi L/C
- Jenis-jenis L/C
- Tehnik mendeteksi keaslian L/C
- Prinsip Dasar L/C
- Pihak yang terlibat dalam L/C
- Hak and Kewajiban pihak-pihak yang terlibat
- Penerbitan dan Perubahan L/C
- Pertimbangan dalam sales contract
- Aplikasi pembukaan and Perubahan L/C
- Latihan mengisi aplikasi pembukaan and perubahan L/C
- Memahami syarat dan kondisi L/C disertai latihan
- Jenis-Jenis L/C:
- Revocable >< Irrevocable
- Sight >< Usance
- Confirm >< Unconfirm
- Restricted >< Unrestricted
- Transferable >< Back To Back L/C
- Revolving >< Standby L/C
- Red Clause L/C
- UPAS L/C (Usance Payable At Sight)
- Trade Finance Product / Banking Facility:
- Commercial Credit Line: Sight, Usance, UPAS (Usance Payable At Sight)
- Post Import Loan / Trust Receipt
- Analysis of Liabilities
- Analysis of Stockholders Equity
- Credit Bill Negotiation – Clean
- Credit Bill Negotiation – Discrepancy
- Warehouse Financing
- Invoice Financing
- Forfaiting
- Factoring
- Open Account Financing
- Collection Financing
- L/C Confirmation
- Banker’s Acceptance
- Prosedur Impor dengan L/C:
- Sales Contract
- Permohonan Pembukaan L/C
- Proses dan Prosedur Penerbitan L/C yang Dilakukan oleh Pihak Bank
- Komponen Biaya Apa Saja yang Dikenakan oleh Pihak Bank dalam hal Penerbitan L/C
- Bagaimana Cara Meng-Autentifikasi atas Keaslian L/C oleh Pihak Bank
- Cara-cara Mengurangi Resiko Penggunaan L/C
- Permohonan Perubahan L/C:
- Proses dan Prosedur Perubahan L/C yang Dilakukan oleh Pihak Bank
- Komponen Biaya Apa Saja yang Dikenakan oleh Pihak Bank dalam hal Perubahan L/C
- Penerimaan dan Penanganan Dokumen:
- Penyelesaian Dokumen (Akseptasi dan Pembayaran)
- Shipping Guarantee
- Prosedur Ekspor dengan Menggunakan Letter of Credit (L/C):
- Memahami Syarat dan Kondisi L/C
- Tata Cara Memeriksa Dokumen
- Discrepancy dan Penanganannya
- Jenis-Jenis Discrepancy:
- Major Discrepancy
- Minor Discrepancy
- Alternatif Penyelesaian:
- Pengambilalihan dokumen oleh bank (Negotiation)
- Collection Basis
- Diskonto
- Dokumen Ekspor – Impor:
- Dokumen Finansial (Financial Documents)
- Shipping Documents
- Commercial Invoice
- Packing / Weight List
- Marine Insurance
- Certificate of Origin (SKA)
- Transport Documents (B/L, AWB)
- Fungsi B/L, AWB
- Hal – hal yang perlu diperhatikan di dalam B/L
- Cara Peralihan / endorsement B/L
- Pembahasan kasus-kasus yg sering terjadi dalam transaksi Ekspor – Impor
