Digital Identity Verification dan e-KYC Technology

Digital Identity Verification dan e-KYC Technology

Digital Identity Verification dan e-KYC Technology

06 - 07 July 2026 Malang Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Transformasi digital pada industri perbankan telah mengubah cara bank melakukan onboarding nasabah, verifikasi identitas, serta pengelolaan layanan keuangan secara elektronik. Pada tahun 2026, penggunaan layanan digital banking, pembukaan rekening online, embedded finance, dan transaksi berbasis digital diperkirakan akan semakin meningkat seiring berkembangnya ekosistem keuangan digital dan perubahan perilaku nasabah. Dalam kondisi tersebut, proses Digital Identity Verification dan electronic Know Your Customer (e-KYC) menjadi elemen strategis dalam memastikan keamanan transaksi, kepatuhan regulasi, pencegahan fraud, serta peningkatan customer experience. Di sisi lain, industri perbankan juga menghadapi tantangan berupa meningkatnya risiko identity theft, synthetic identity fraud, deepfake technology, cyber attack, pencucian uang, dan penyalahgunaan data pribadi yang semakin kompleks pada era digital. Oleh karena itu, bank dituntut untuk memiliki sistem verifikasi identitas digital yang akurat, cepat, aman, dan sesuai dengan regulasi yang berlaku.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai implementasi Digital Identity Verification dan teknologi e-KYC pada industri perbankan tahun 2026. Peserta akan mempelajari konsep digital identity, metode verifikasi identitas berbasis biometrik dan AI, integrasi e-KYC dengan digital onboarding, hingga pengelolaan risiko fraud dan kepatuhan terhadap regulasi anti pencucian uang (AML/CFT) serta perlindungan data pribadi. Selain itu, pelatihan ini juga membahas penggunaan artificial intelligence, facial recognition, liveness detection, digital signature, dan data analytics dalam mendukung proses verifikasi identitas secara real-time dan aman. Dengan pendekatan studi kasus, simulasi implementasi, dan pembahasan best practice industri perbankan, peserta diharapkan mampu meningkatkan efektivitas proses onboarding digital, memperkuat pengendalian risiko fraud, serta mendukung transformasi layanan perbankan digital yang aman dan compliant. 

Tujuan

  • Divisi Digital Banking
  • Divisi Compliance
  • Divisi Information Technology (IT)
  • Divisi Anti Money Laundering (AML)
  • Divisi Information Security / Cyber Security

Materi

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  • Memahami konsep dan perkembangan digital identity pada industri perbankan. 
  • Memahami prinsip dan implementasi e-KYC dalam layanan digital banking. 
  • Mengidentifikasi risiko fraud dan penyalahgunaan identitas digital. 
  • Memahami teknologi verifikasi identitas berbasis biometrik dan AI. 
  • Mengelola proses digital onboarding yang aman dan compliant. 
  • Memahami integrasi e-KYC dengan AML/CFT dan perlindungan data pribadi. 
  • Mengembangkan pengendalian risiko dan fraud detection pada proses verifikasi identitas. 
  • Memahami best practice implementasi digital identity verification pada industri perbankan. 

Peserta

Hari Pertama

1. Tren Digital Banking dan Digital Identity Tahun 2026

Sub Materi:

  • Transformasi digital pada industri perbankan 
  • Perkembangan digital onboarding dan layanan tanpa tatap muka 
  • Tren digital identity dan financial ecosystem 
  • Risiko fraud pada layanan digital banking 
  • Regulasi e-KYC dan perlindungan data pribadi 
  • Ekspektasi regulator terhadap digital onboarding bank 

2. Fundamental Digital Identity Verification dan e-KYC

Sub Materi:

  • Konsep digital identity dan identity lifecycle 
  • Prinsip Know Your Customer (KYC) dan e-KYC 
  • Perbedaan conventional KYC dan digital KYC 
  • Komponen utama digital identity verification 
  • Risk based approach dalam proses e-KYC 
  • Integrasi e-KYC dengan customer onboarding process 

3. Teknologi Verifikasi Identitas Digital

Sub Materi:

  • Facial recognition technology 
  • Biometric authentication dan fingerprint verification 
  • Liveness detection dan anti spoofing technology 
  • Optical Character Recognition (OCR) untuk dokumen identitas 
  • Artificial intelligence dalam identity verification 
  • Digital signature dan electronic authentication 

4. Fraud Risk dan Cyber Security pada e-KYC

Sub Materi:

  • Identity theft dan synthetic identity fraud 
  • Deepfake risk dan AI-generated fraud 
  • Risiko pencucian uang dan transaksi ilegal 
  • Cyber attack pada proses digital onboarding 
  • Fraud detection system berbasis analytics 
  • Penguatan keamanan data dan authentication process 

 

Hari Kedua

5. Integrasi e-KYC dengan AML/CFT dan Compliance

Sub Materi:

  • Regulasi AML/CFT pada digital onboarding 
  • Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) 
  • Sanction screening dan watchlist monitoring 
  • Beneficial ownership verification 
  • Compliance monitoring dan audit trail 
  • Pelaporan dan dokumentasi proses e-KYC 

6. Data Governance dan Perlindungan Data Pribadi

Sub Materi:

  • Data governance pada sistem e-KYC 
  • Pengelolaan dan retensi data nasabah 
  • Prinsip perlindungan data pribadi 
  • Data privacy dan consent management 
  • Information security dan access control 
  • Risiko reputasi akibat kebocoran data 

7. Implementasi Digital Onboarding dan Customer Experience

Sub Materi:

  • End-to-end digital onboarding process 
  • User experience pada layanan e-KYC 
  • Integrasi e-KYC dengan mobile banking dan aplikasi digital 
  • Real-time verification dan straight through processing 
  • Monitoring onboarding performance 
  • Operational resilience pada layanan digital onboarding 

8. Studi Kasus dan Best Practice Digital Identity Verification

Sub Materi:

  • Studi kasus fraud pada digital onboarding 
  • Simulasi proses e-KYC dan identity verification 
  • Evaluasi efektivitas sistem verifikasi digital 
  • Analisis risiko dan mitigation strategy 
  • Penyusunan action plan penguatan e-KYC 
  • Best practice implementasi digital identity pada industri perbankan

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan