Manajemen Agunan Kredit BPR
Manajemen Agunan Kredit BPR
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai manajemen agunan kredit dalam operasional Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Agunan memiliki peran strategis dalam mitigasi risiko kredit BPR, mengingat karakteristik pembiayaan yang umumnya berskala mikro dan kecil serta sangat bergantung pada keandalan jaminan. Pengelolaan agunan yang tidak tepat berpotensi menimbulkan risiko hukum, kerugian keuangan, dan permasalahan kepatuhan. Pelatihan ini membahas aspek hukum, penilaian, pengikatan, pengelolaan, dan pemanfaatan agunan kredit secara komprehensif dan terintegrasi. Peserta akan dibekali kemampuan untuk memastikan keabsahan agunan, mengelola risiko penurunan nilai, serta mengoptimalkan fungsi agunan dalam penanganan kredit bermasalah sesuai dengan ketentuan regulator dan prinsip kehati-hatian BPR.
Tujuan
Memahami peran dan fungsi agunan kredit dalam operasional BPR Menguasai dasar hukum dan regulasi terkait agunan kredit BPR Mampu menilai keabsahan dan kelayakan agunan Mengidentifikasi dan memitigasi risiko hukum dan operasional agunan Meningkatkan efektivitas pengelolaan agunan dalam penanganan kredit bermasalah
Materi
- Karakteristik Kredit dan Agunan di BPR
Karakteristik pembiayaan BPR Peran agunan dalam mitigasi risiko kredit mikro Perbedaan pengelolaan agunan BPR dan bank umum Tantangan hukum dan operasional agunan BPR
- Landasan Hukum dan Regulasi Agunan Kredit BPR
Dasar hukum jaminan kebendaan dan perorangan Ketentuan regulator terkait agunan BPR Hak dan kewajiban BPR sebagai kreditur Risiko hukum akibat pengikatan agunan tidak sempurna
- Penilaian dan Kelayakan Agunan
Prinsip penilaian agunan di BPR Pemeriksaan legalitas dan kepemilikan Risiko penurunan nilai dan likuiditas agunan Kesesuaian agunan dengan profil risiko debitur
- Pengikatan Agunan Kredit
Bentuk dan mekanisme pengikatan agunan Hubungan perjanjian kredit dan perjanjian jaminan Dokumentasi dan pencatatan jaminan Pencegahan cacat hukum dalam pengikatan
- Pengelolaan dan Pemantauan Agunan
Monitoring fisik dan administratif agunan Penilaian ulang dan pembaruan dokumen Pengamanan agunan selama masa kredit Pelaporan kondisi agunan kepada manajemen
- Agunan dalam Kredit Bermasalah BPR
Fungsi agunan dalam penanganan kredit bermasalah Strategi optimalisasi nilai agunan Risiko sengketa agunan di BPR Integrasi agunan dengan penagihan dan restrukturisasi
- Eksekusi dan Penyelesaian Agunan
Dasar hukum eksekusi jaminan di BPR Mekanisme penjualan dan pelepasan agunan Risiko hukum dan reputasi dalam eksekusi Perlindungan hukum bagi BPR
- Manajemen Risiko dan Tata Kelola Agunan BPR
Identifikasi risiko hukum dan operasional agunan Integrasi manajemen agunan dengan GCG BPR Peran pengurus dan unit terkait Praktik terbaik pengelolaan agunan kredit BPR
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)