Strategi Mitigasi Risiko untuk Meningkatkan Kinerja Bank
Strategi Mitigasi Risiko untuk Meningkatkan Kinerja Bank
Deskripsi
Pelatihan Strategi Mitigasi Risiko untuk Meningkatkan Kinerja Bank dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai peran mitigasi risiko sebagai instrumen strategis dalam menjaga stabilitas dan meningkatkan kinerja bank. Pelatihan ini menekankan pendekatan terintegrasi dalam mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan berbagai jenis risiko perbankan agar risiko yang diambil tetap berada dalam batas toleransi dan sejalan dengan tujuan bisnis bank. Peserta akan mempelajari teknik mitigasi risiko secara menyeluruh yang mencakup risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan reputasi, serta keterkaitannya dengan profitabilitas dan efisiensi bank. Dengan pendekatan analitis dan aplikatif, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan merancang strategi mitigasi risiko yang efektif, berkelanjutan, dan berorientasi pada peningkatan kinerja serta nilai bank.
Tujuan
Memahami hubungan antara risiko dan kinerja bank Menguasai konsep dan kerangka mitigasi risiko perbankan Mampu mengidentifikasi dan mengendalikan risiko utama bank Memahami integrasi mitigasi risiko dengan strategi bisnis Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis risiko
Materi
- Konsep Dasar Risiko dan Kinerja Bank
Pengertian risiko dalam perbankan Hubungan risiko, return, dan kinerja bank Risk appetite dan risk tolerance Prinsip kehati-hatian dan tata kelola risiko
- Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi
Enterprise risk management (ERM) bank Struktur organisasi dan peran fungsi risiko Kebijakan, prosedur, dan limit risiko Integrasi risiko dengan perencanaan bisnis
- Identifikasi Risiko Utama Bank
Risiko kredit dan kualitas aset Risiko pasar dan volatilitas keuangan Risiko likuiditas dan pendanaan Risiko operasional, hukum, dan reputasi
- Pengukuran dan Evaluasi Risiko
Metode kualitatif dan kuantitatif pengukuran risiko Key risk indicators (KRI) dan early warning system Stress testing dan scenario analysis Penilaian dampak risiko terhadap kinerja
- Strategi Mitigasi Risiko Kredit
Peningkatan kualitas analisis dan seleksi debitur Struktur kredit, covenant, dan agunan Diversifikasi portofolio dan pembatasan eksposur Monitoring dan penanganan kredit bermasalah
- Strategi Mitigasi Risiko Pasar dan Likuiditas
Pengelolaan risiko suku bunga dan nilai tukar Hedging dan penggunaan instrumen treasury Manajemen likuiditas dan buffer dana Contingency funding dan stress liquidity plan
- Strategi Mitigasi Risiko Operasional
Penguatan proses dan pengendalian internal Pemanfaatan teknologi dan otomatisasi Manajemen fraud dan keamanan sistem Business continuity dan disaster recovery
- Integrasi Mitigasi Risiko dan Kinerja
Risk-adjusted performance measurement (RAPM) Optimalisasi risk-return trade-off Pengambilan keputusan bisnis berbasis risiko Peningkatan nilai dan keberlanjutan bank
- Monitoring, Pelaporan, dan Kepatuhan
Sistem monitoring risiko berkelanjutan Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator Audit internal dan evaluasi efektivitas mitigasi Continuous improvement manajemen risiko
- Studi Kasus dan Best Practices
Analisis kegagalan dan keberhasilan mitigasi risiko Benchmark praktik bank nasional dan global Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko Rekomendasi strategis untuk peningkatan kinerja
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)