Integrated Risk Management in Banking
Integrated Risk Management in Banking
Deskripsi
Pelatihan Integrated Risk Management in Banking dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai pengelolaan risiko bank secara terintegrasi lintas jenis risiko, fungsi, dan proses bisnis. Pelatihan ini menekankan pentingnya pendekatan holistik dalam mengidentifikasi, mengukur, mengendalikan, dan memantau risiko agar selaras dengan strategi bisnis, tata kelola perusahaan, dan ketahanan bank secara keseluruhan. Peserta akan mempelajari bagaimana integrasi manajemen risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, strategis, dan reputasi diterapkan dalam kerangka enterprise risk management. Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif, pelatihan ini membekali peserta kemampuan untuk mengelola interaksi antar risiko, memperkuat pengambilan keputusan berbasis risiko, serta meningkatkan kinerja dan keberlanjutan bank.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko terintegrasi di perbankan Menguasai kerangka enterprise risk management bank Mampu mengidentifikasi dan mengelola keterkaitan antar jenis risiko Memahami integrasi risiko dengan strategi dan kinerja bank Meningkatkan efektivitas pengambilan keputusan berbasis risiko
Materi
- Konsep Dasar Integrated Risk Management
Pengertian dan tujuan manajemen risiko terintegrasi Perbedaan pendekatan silo dan terintegrasi Manfaat integrasi risiko terhadap stabilitas bank Prinsip kehati-hatian dan risk-aware culture
- Kerangka Enterprise Risk Management Bank
Struktur ERM dalam perbankan Peran dewan komisaris, direksi, dan komite risiko Kebijakan, risk appetite, dan risk tolerance Integrasi ERM dengan corporate governance
- Identifikasi Risiko Terintegrasi
Pemetaan seluruh jenis risiko bank Interaksi risiko kredit, pasar, dan likuiditas Risiko operasional, hukum, strategis, dan reputasi Identifikasi risiko lintas produk dan aktivitas
- Pengukuran dan Penilaian Risiko
Metode kualitatif dan kuantitatif pengukuran risiko Penggunaan key risk indicators (KRI) Stress testing dan scenario analysis terintegrasi Penilaian dampak risiko terhadap permodalan
- Manajemen Risiko Kredit Terintegrasi
Integrasi analisis kredit dan portofolio Diversifikasi dan konsentrasi risiko Hubungan risiko kredit dengan likuiditas Monitoring kualitas aset secara menyeluruh
- Manajemen Risiko Pasar dan Likuiditas
Risiko suku bunga, nilai tukar, dan harga pasar Integrasi ALM dan manajemen likuiditas Pengelolaan gap dan buffer likuiditas Stress testing pasar dan likuiditas
- Manajemen Risiko Operasional dan Non-Keuangan
Risiko proses, sistem, dan sumber daya manusia Manajemen risiko hukum dan kepatuhan Risiko reputasi dan perilaku organisasi Pengendalian internal dan business continuity
- Integrasi Risiko dan Kinerja Bank
Risk-adjusted performance measurement (RAPM) Optimalisasi risk-return trade-off Integrasi risiko dalam perencanaan bisnis Pengambilan keputusan berbasis risiko
- Monitoring, Pelaporan, dan Tata Kelola Risiko
Sistem monitoring risiko terintegrasi Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator Evaluasi efektivitas pengendalian risiko Continuous improvement ERM bank
- Studi Kasus dan Implementasi Praktis
Analisis penerapan ERM di bank nasional dan global Pembelajaran dari krisis dan kegagalan manajemen risiko Simulasi pengambilan keputusan terintegrasi Rekomendasi implementatif untuk bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)