Implementasi Manajemen Risiko Bank sesuai Regulasi OJK
Implementasi Manajemen Risiko Bank sesuai Regulasi OJK
Deskripsi
Pelatihan Implementasi Manajemen Risiko Bank sesuai Regulasi OJK dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan manajemen risiko bank secara terstruktur, efektif, dan patuh terhadap ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. Pelatihan ini menekankan penerjemahan regulasi ke dalam kebijakan, proses, dan aktivitas operasional bank agar pengelolaan risiko berjalan konsisten dan terintegrasi dengan strategi bisnis. Peserta akan mempelajari pendekatan praktis dalam mengimplementasikan manajemen risiko atas seluruh jenis risiko bank, mulai dari tata kelola, identifikasi, pengukuran, hingga pengendalian dan pelaporan risiko. Dengan pendekatan aplikatif dan berbasis praktik terbaik, pelatihan ini membekali peserta kemampuan untuk memastikan kepatuhan regulasi sekaligus meningkatkan efektivitas pengelolaan risiko dan ketahanan bank.
Tujuan
Memahami kerangka manajemen risiko bank sesuai regulasi OJK Menguasai prinsip dan tahapan implementasi manajemen risiko Mampu menerapkan pengelolaan risiko pada seluruh aktivitas bank Memahami peran governance dan pengendalian internal risiko Meningkatkan kepatuhan dan kualitas pengelolaan risiko bank
Materi
- Kerangka Regulasi Manajemen Risiko OJK
Latar belakang dan tujuan pengaturan OJK Ruang lingkup manajemen risiko bank Prinsip kehati-hatian dan kepatuhan regulasi Keterkaitan regulasi dengan stabilitas sistem keuangan
- Tata Kelola Manajemen Risiko Bank
Peran dewan komisaris dan direksi Fungsi komite manajemen risiko Struktur organisasi manajemen risiko Akuntabilitas dan independensi fungsi risiko
- Kebijakan, Prosedur, dan Limit Risiko
Penyusunan kebijakan manajemen risiko Penetapan risk appetite dan risk tolerance Penentuan limit dan eksposur risiko Sosialisasi dan penerapan kebijakan risiko
- Identifikasi Risiko
Jenis risiko bank sesuai ketentuan OJK Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional Risiko hukum, reputasi, dan strategis Identifikasi risiko produk dan aktivitas baru
- Pengukuran dan Evaluasi Risiko
Metode kualitatif dan kuantitatif pengukuran risiko Penggunaan indikator risiko utama Stress testing dan scenario analysis Penilaian dampak risiko terhadap permodalan
- Pengendalian dan Mitigasi Risiko
Strategi mitigasi untuk masing-masing jenis risiko Pengendalian internal dan segregasi fungsi Penggunaan agunan, hedging, dan diversifikasi Penanganan risiko yang melampaui limit
- Monitoring dan Pelaporan Risiko
Sistem pemantauan risiko berkelanjutan Pelaporan risiko kepada manajemen dan komite Pelaporan kepada OJK sesuai ketentuan Tindak lanjut atas temuan risiko
- Integrasi Manajemen Risiko dalam Proses Bisnis
Risk-based decision making Integrasi risiko dalam perencanaan dan penganggaran Penilaian risiko atas produk dan aktivitas baru Keterkaitan manajemen risiko dan kinerja bank
- Pengendalian Internal dan Audit
Peran three lines of defense Audit internal manajemen risiko Evaluasi efektivitas penerapan risiko Continuous improvement sistem risiko
- Studi Kasus dan Implementasi Praktis
Analisis penerapan manajemen risiko bank Pembelajaran dari temuan pemeriksaan OJK Simulasi penyusunan kebijakan dan laporan risiko Rekomendasi implementatif untuk kepatuhan berkelanjutan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)