Manajemen Dana Bank yang Efektif dan Berkelanjutan
Manajemen Dana Bank yang Efektif dan Berkelanjutan
Deskripsi
Pelatihan Manajemen Dana Bank yang Efektif dan Berkelanjutan dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan dana bank secara strategis dan terintegrasi guna mendukung likuiditas, profitabilitas, dan keberlanjutan usaha bank. Pelatihan ini membahas pengelolaan dana dari sisi penghimpunan, penggunaan, hingga optimalisasi struktur pendanaan dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian, efisiensi biaya dana, dan stabilitas jangka panjang. Peserta akan dibekali perspektif manajerial dan teknis dalam merancang strategi pengelolaan dana yang adaptif terhadap dinamika pasar, perilaku nasabah, serta regulasi perbankan. Melalui pendekatan analitis dan aplikatif, pelatihan ini mendorong kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko, keseimbangan antara likuiditas dan return, serta penerapan praktik terbaik untuk menjaga kesinambungan kinerja keuangan bank.
Tujuan
Memahami konsep dan ruang lingkup manajemen dana bank Menguasai strategi pengelolaan dana yang efektif dan berkelanjutan Mampu menganalisis struktur dana, biaya dana, dan stabilitas pendanaan Memahami integrasi manajemen dana dengan likuiditas dan ALM Meningkatkan kualitas keputusan pendanaan berbasis risiko dan regulasi
Materi
- Konsep Dasar Manajemen Dana Bank
Pengertian dan tujuan manajemen dana Dana sebagai sumber likuiditas dan pembiayaan Hubungan manajemen dana dengan profitabilitas bank Prinsip kehati-hatian dan keberlanjutan pendanaan
- Struktur Dana dan Sumber Pendanaan
Dana pihak ketiga: giro, tabungan, dan deposito Pendanaan antarbank dan pasar uang Pendanaan jangka pendek dan jangka panjang Analisis stabilitas dan karakteristik masing-masing sumber dana
- Biaya Dana dan Efisiensi Pendanaan
Konsep cost of fund dan cost of money Pengaruh struktur dana terhadap margin bank Strategi peningkatan dana murah dan efisiensi biaya Trade-off antara biaya, risiko, dan stabilitas dana
- Strategi Penghimpunan Dana Berkelanjutan
Segmentasi dan perilaku nasabah pendanaan Strategi produk, pricing, dan layanan Peran digital banking dan transaksi nasabah Pembangunan loyalitas dan stickiness dana
- Integrasi Manajemen Dana dan Likuiditas
Keterkaitan manajemen dana dengan likuiditas bank Pengelolaan mismatch aset dan liabilitas Buffer likuiditas dan contingency funding Peran treasury dan ALM dalam manajemen dana
- Manajemen Risiko Pendanaan
Risiko likuiditas dan konsentrasi dana Risiko pasar dan perubahan suku bunga Risiko reputasi dan perilaku nasabah Mitigasi risiko melalui diversifikasi dan kontrol internal
- Kepatuhan dan Tata Kelola Manajemen Dana
Regulasi OJK dan BI terkait pendanaan bank Prinsip transparansi dan perlindungan nasabah Pengendalian internal dan audit pendanaan Peran manajemen dan komite ALCO
- Monitoring dan Evaluasi Kinerja Dana
Penetapan target dan KPI pendanaan Monitoring struktur dana dan biaya dana Analisis tren dan benchmarking industri Continuous improvement strategi pendanaan
- Praktik Terbaik dan Studi Kasus
Benchmark manajemen dana bank nasional dan global Analisis keberhasilan dan kegagalan strategi pendanaan Simulasi pengambilan keputusan pendanaan Rekomendasi implementatif untuk keberlanjutan bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)