Funding Strategy untuk Peningkatan Dana Murah (CASA)
Funding Strategy untuk Peningkatan Dana Murah (CASA)
Deskripsi
Pelatihan Funding Strategy untuk Peningkatan Dana Murah Bank dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman strategis dan teknis mengenai pengelolaan dana pihak ketiga, khususnya dana murah (Current Account Saving Account/CASA), sebagai faktor kunci dalam efisiensi biaya dana dan peningkatan profitabilitas bank. Pelatihan ini menekankan pentingnya strategi penghimpunan dana yang berkelanjutan, berbasis perilaku nasabah, segmentasi pasar, dan optimalisasi produk serta layanan perbankan. Peserta akan mempelajari pendekatan terintegrasi dalam merancang dan mengimplementasikan strategi funding yang efektif, mulai dari analisis struktur dana, pengembangan produk CASA, strategi pricing, hingga pemanfaatan layanan transaksi dan digital banking. Dengan pendekatan analitis dan aplikatif, pelatihan ini membentuk kemampuan peserta dalam meningkatkan komposisi dana murah secara prudent, kompetitif, dan selaras dengan strategi bisnis bank.
Tujuan
Memahami peran strategis dana murah (CASA) dalam struktur pendanaan bank Menguasai konsep dan strategi peningkatan CASA yang berkelanjutan Mampu menganalisis perilaku nasabah dan struktur dana Memahami integrasi produk, layanan, dan teknologi dalam funding strategy Meningkatkan efektivitas pengelolaan dana dengan risiko yang terukur
Materi
- Konsep Dasar Funding dan Dana Murah
Pengertian dan karakteristik dana pihak ketiga Peran CASA dalam efisiensi biaya dana Hubungan CASA dengan likuiditas dan profitabilitas bank Prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan funding
- Analisis Struktur Dana Bank
Komposisi dana: CASA vs deposito berjangka Cost of fund dan dampaknya terhadap margin bank Stabilitas dana dan perilaku penarikan nasabah Analisis tren dan benchmark industri
- Segmentasi dan Perilaku Nasabah CASA
Segmentasi nasabah ritel, UMKM, dan korporasi Pola transaksi dan kebutuhan likuiditas nasabah Analisis stickiness dan average balance Faktor loyalitas dan switching behavior
- Strategi Produk dan Pricing CASA
Desain produk giro dan tabungan yang kompetitif Strategi penetapan suku bunga dan biaya layanan Bundling produk dan value proposition Penyesuaian produk terhadap regulasi dan risiko
- Optimalisasi Jasa Transaksi dan Cash Management
Peran transaksi dalam meningkatkan saldo mengendap Cash management untuk nasabah bisnis Integrasi layanan pembayaran dan digital channel Peningkatan fee based income sebagai pendukung CASA
- Peran Digital Banking dalam Peningkatan CASA
Digital onboarding dan akuisisi nasabah Pemanfaatan mobile dan internet banking Data analytics untuk personalisasi penawaran Ekosistem digital untuk meningkatkan transaksi dan saldo
- Manajemen Risiko dan Kepatuhan Funding
Risiko likuiditas dan konsentrasi dana Risiko reputasi dan perlindungan nasabah Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan BI Pengendalian internal dan monitoring dana
- Implementasi dan Monitoring Strategi CASA
Penyusunan target dan KPI funding Koordinasi bisnis, operasional, dan teknologi Monitoring kinerja CASA secara berkala Evaluasi dan penyempurnaan strategi funding
- Studi Kasus dan Best Practices
Analisis strategi CASA bank nasional dan global Pembelajaran dari keberhasilan dan kegagalan Simulasi perancangan strategi CASA Rekomendasi implementatif untuk bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)