Dasar-Dasar Penghimpunan Dana dan Jasa Perbankan
Dasar-Dasar Penghimpunan Dana dan Jasa Perbankan
Deskripsi
Pelatihan Dasar-Dasar Penghimpunan Dana dan Jasa Perbankan dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai peran strategis penghimpunan dana dan layanan jasa perbankan dalam mendukung fungsi intermediasi dan keberlanjutan bisnis bank. Pelatihan ini membahas konsep, jenis produk, serta mekanisme operasional penghimpunan dana dan jasa perbankan sebagai sumber likuiditas, pendapatan, dan loyalitas nasabah. Peserta akan dibekali wawasan menyeluruh mengenai strategi pengelolaan dana pihak ketiga, pengembangan produk jasa perbankan, serta penerapan prinsip kehati-hatian, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi. Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif, pelatihan ini membentuk pemahaman yang terintegrasi antara aspek bisnis, operasional, dan pelayanan nasabah dalam industri perbankan.
Tujuan
Memahami konsep dan fungsi penghimpunan dana dalam perbankan Menguasai jenis dan karakteristik produk dana pihak ketiga Memahami jasa perbankan sebagai sumber pendapatan non-bunga Meningkatkan pemahaman manajemen risiko dan kepatuhan produk Membangun perspektif strategis dalam pengelolaan dana dan layanan bank
Materi
- Konsep Dasar Penghimpunan Dana dan Jasa Perbankan
Fungsi intermediasi dan peran dana pihak ketiga Penghimpunan dana sebagai sumber likuiditas bank Jasa perbankan sebagai pendukung transaksi ekonomi Hubungan dana, jasa, dan profitabilitas bank
- Produk Penghimpunan Dana Bank
Giro: karakteristik, fungsi transaksi, dan biaya dana Tabungan: fitur, segmentasi, dan stabilitas dana Deposito: tenor, suku bunga, dan strategi pricing Dana murah dan pengaruhnya terhadap cost of fund
- Strategi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga
Segmentasi nasabah dan perilaku dana Strategi akuisisi dan retensi dana Pengelolaan struktur dana jangka pendek dan panjang Optimalisasi komposisi dana untuk likuiditas dan profit
- Jasa Perbankan dan Fee Based Income
Jasa transaksi: transfer, kliring, dan pembayaran Jasa trade finance dan layanan internasional Jasa cash management dan electronic banking Kontribusi jasa perbankan terhadap pendapatan bank
- Manajemen Risiko Produk Dana dan Jasa
Risiko likuiditas dan penarikan dana Risiko operasional dan sistem layanan Risiko reputasi dan perlindungan nasabah Pengendalian internal dan mitigasi risiko
- Kepatuhan dan Regulasi Penghimpunan Dana
Ketentuan OJK dan Bank Indonesia terkait produk dana Prinsip transparansi dan perlindungan konsumen Penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) Pencegahan tindak pidana pencucian uang (APU PPT)
- Inovasi dan Pengembangan Produk Jasa
Digital banking dan layanan berbasis teknologi Inovasi produk dana dan jasa sesuai kebutuhan pasar Integrasi layanan untuk meningkatkan pengalaman nasabah Tantangan dan peluang masa depan perbankan
- Kualitas Layanan dan Pengelolaan Nasabah
Standar pelayanan dan kepuasan nasabah Relationship management dan cross selling Penanganan keluhan dan risiko reputasi Pembangunan loyalitas dan kepercayaan nasabah
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)