Teknik Penagihan & Collection untuk Bank
Teknik Penagihan & Collection untuk Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai teknik penagihan dan collection dalam kegiatan perbankan, yang tidak hanya berorientasi pada pemulihan kredit tetapi juga kepatuhan hukum, perlindungan konsumen, dan reputasi bank. Penagihan yang efektif harus dilakukan secara terstruktur, komunikatif, dan beretika agar mampu meningkatkan tingkat penyelesaian kewajiban debitur tanpa menimbulkan risiko hukum maupun reputasi. Pelatihan ini mengintegrasikan aspek hukum, psikologi komunikasi, manajemen risiko, dan strategi penagihan perbankan. Peserta akan dibekali kemampuan untuk menganalisis karakteristik debitur, memilih pendekatan penagihan yang tepat, serta mengelola proses collection secara profesional dan berkelanjutan, mulai dari tahap dini hingga penanganan kredit bermasalah lanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan ruang lingkup penagihan dan collection perbankan Menguasai teknik komunikasi penagihan yang efektif dan beretika Mampu mengelola penagihan sesuai regulasi dan prinsip kehati-hatian Mengidentifikasi risiko hukum dan reputasi dalam proses collection Meningkatkan tingkat keberhasilan penagihan dan pemulihan kredit
Materi
- Konsep dan Peran Collection dalam Perbankan
Pengertian penagihan dan collection Fungsi collection dalam manajemen risiko kredit Hubungan penagihan dengan kualitas aset dan kesehatan bank Collection sebagai bagian dari tata kelola dan kepatuhan
- Kerangka Hukum dan Etika Penagihan
Batasan hukum dalam kegiatan penagihan Perlindungan konsumen dan hak debitur Etika komunikasi dan larangan praktik penagihan tidak patut Risiko hukum dan sanksi atas pelanggaran penagihan
- Segmentasi Debitur dan Strategi Penagihan
Klasifikasi debitur berdasarkan kualitas kredit Analisis karakter, kemampuan bayar, dan itikad debitur Penentuan pendekatan penagihan yang proporsional Penyesuaian strategi berdasarkan risiko dan potensi pemulihan
- Teknik Komunikasi Penagihan yang Efektif
Persiapan komunikasi dan penguasaan informasi kredit Teknik komunikasi persuasif dan negosiasi Pengelolaan keberatan dan konflik dengan debitur Dokumentasi hasil komunikasi penagihan
- Penagihan Dini dan Penagihan Intensif
Strategi early collection untuk mencegah kredit bermasalah Penagihan lanjutan dan intensifikasi upaya pemulihan Penggunaan media komunikasi secara tepat Evaluasi efektivitas penagihan
- Penanganan Debitur Bermasalah
Pendekatan penagihan pada debitur tidak kooperatif Negosiasi penyelesaian dan alternatif pembayaran Integrasi penagihan dengan restrukturisasi kredit Mitigasi risiko eskalasi sengketa
- Manajemen Risiko dan Pengendalian Collection
Identifikasi risiko hukum dan reputasi dalam penagihan Pengawasan dan evaluasi kinerja collection Dokumentasi sebagai alat pembuktian dan kepatuhan Perbaikan berkelanjutan strategi penagihan
- Studi Kasus dan Best Practice
Analisis kasus penagihan berhasil dan gagal Praktik terbaik penagihan di industri perbankan Pelajaran dari sengketa penagihan Rekomendasi penguatan kebijakan collection bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)