Manajemen Agunan & Jaminan Kredit Bank
Manajemen Agunan & Jaminan Kredit Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai manajemen agunan dan jaminan kredit sebagai elemen penting dalam pengendalian risiko kredit perbankan. Pengelolaan agunan yang tepat tidak hanya berfungsi sebagai alat mitigasi risiko gagal bayar, tetapi juga menentukan posisi hukum bank sebagai kreditur serta efektivitas pemulihan aset ketika terjadi kredit bermasalah. Pelatihan ini mengintegrasikan aspek hukum, penilaian risiko, dan praktik perbankan dalam pengelolaan agunan dan jaminan kredit. Peserta akan dibekali kemampuan untuk menilai keabsahan jaminan, mengelola dokumentasi hukum, serta memastikan agunan dikelola secara berkelanjutan, patuh regulasi, dan mendukung prinsip kehati-hatian serta kesehatan bank.
Tujuan
Memahami konsep dan fungsi agunan serta jaminan kredit dalam perbankan Menguasai dasar hukum dan regulasi terkait jaminan kredit Mampu menilai keabsahan dan kekuatan hukum agunan Mengidentifikasi risiko hukum dan operasional dalam pengelolaan agunan Meningkatkan efektivitas mitigasi risiko kredit melalui manajemen agunan
Materi
- Konsep dan Peran Agunan dalam Kredit Perbankan
Pengertian agunan dan jaminan kredit Fungsi agunan sebagai mitigasi risiko Hubungan agunan dengan prinsip kehati-hatian Kedudukan bank sebagai kreditur
- Kerangka Hukum Jaminan Kredit
Dasar hukum jaminan kebendaan dan perorangan Jenis jaminan dan karakteristik hukumnya Hak preferen dan kedudukan bank Risiko hukum akibat pengikatan tidak sempurna
- Penilaian dan Kelayakan Agunan
Prinsip penilaian nilai agunan Penilaian legalitas dan kepemilikan Risiko penurunan nilai dan likuiditas agunan Kesesuaian agunan dengan profil risiko kredit
- Pengikatan Jaminan secara Hukum
Syarat sah dan bentuk pengikatan jaminan Perjanjian jaminan dan kaitannya dengan perjanjian kredit Dokumentasi hukum dan pencatatan jaminan Mitigasi risiko cacat hukum
- Pengelolaan dan Pemantauan Agunan
Monitoring kondisi dan nilai agunan Pembaruan dokumen dan penilaian ulang Pengendalian fisik dan administratif agunan Pelaporan dan evaluasi agunan
- Agunan dalam Kredit Bermasalah
Peran agunan dalam penanganan kredit bermasalah Strategi optimalisasi nilai agunan Risiko sengketa atas agunan Koordinasi dengan strategi penagihan dan restrukturisasi
- Eksekusi dan Penyelesaian Jaminan
Dasar hukum eksekusi jaminan Mekanisme penjualan dan pelepasan agunan Risiko hukum dalam proses eksekusi Perlindungan hukum bagi bank
- Manajemen Risiko dan Tata Kelola Agunan
Identifikasi risiko hukum dan operasional Integrasi manajemen agunan dengan GCG Peran unit terkait dalam pengawasan Praktik terbaik pengelolaan agunan kredit
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)