Implementasi Kebijakan Restrukturisasi Kredit Bank
Implementasi Kebijakan Restrukturisasi Kredit Bank
Deskripsi
Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai kebijakan restrukturisasi kredit bank, termasuk aspek hukum, manajemen risiko, dan kepatuhan regulator. Restrukturisasi kredit merupakan instrumen strategis untuk menjaga kualitas aset, membantu kelangsungan usaha nasabah, serta meminimalkan risiko kredit bermasalah, dengan tetap mematuhi prinsip kehati-hatian dan regulasi OJK. Pelatihan ini membahas seluruh tahapan restrukturisasi mulai dari identifikasi debitur bermasalah, analisis kemampuan bayar, penyusunan skema restrukturisasi, hingga monitoring dan evaluasi pelaksanaannya. Peserta akan memperoleh kemampuan untuk menilai risiko hukum, merancang strategi restrukturisasi yang tepat, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi sekaligus perlindungan kepentingan bank dan nasabah.
Tujuan
Memahami konsep dan tujuan restrukturisasi kredit di perbankan Menguasai kerangka hukum dan regulasi terkait restrukturisasi Mampu menganalisis risiko kredit dan posisi hukum debitur Menyusun dan menilai skema restrukturisasi yang tepat Meningkatkan kemampuan monitoring, evaluasi, dan mitigasi risiko hukum
Materi
- Konsep dan Landasan Hukum Restrukturisasi Kredit
Definisi dan tujuan restrukturisasi kredit Dasar hukum: UU Perbankan, Peraturan OJK, dan prinsip kehati-hatian Hubungan restrukturisasi dengan risiko kredit dan kesehatan bank Risiko hukum akibat pelaksanaan restrukturisasi yang tidak sesuai regulasi
- Identifikasi Debitur dan Kelayakan Restrukturisasi
Kriteria debitur berpotensi mendapat restrukturisasi Analisis kemampuan bayar dan profil risiko debitur Penilaian dokumentasi kredit dan jaminan Evaluasi historis pembayaran dan kepatuhan debitur
- Skema dan Strategi Restrukturisasi
Jenis skema: perpanjangan tenor, penurunan bunga, konversi kredit, restrukturisasi sebagian pokok Penyesuaian ketentuan perjanjian kredit dan jaminan Analisis risiko implementasi tiap skema Integrasi strategi restrukturisasi dengan tujuan bisnis bank
- Aspek Hukum dan Kepatuhan
Validitas perubahan perjanjian kredit dan persetujuan debitur Perlindungan hukum bank dalam restrukturisasi Dokumentasi dan pencatatan keputusan restrukturisasi Mitigasi risiko litigasi dan sengketa
- Prosedur Implementasi Restrukturisasi
Koordinasi antar fungsi internal: kredit, hukum, risiko, kepatuhan Tahapan persetujuan internal dan otorisasi Komunikasi dengan debitur dan penandatanganan dokumen Monitoring awal pelaksanaan dan tindak lanjut
- Monitoring dan Evaluasi Restrukturisasi
Penetapan indikator keberhasilan restrukturisasi Evaluasi berkala kemampuan bayar dan kepatuhan debitur Penyesuaian skema jika kondisi debitur berubah Pelaporan hasil restrukturisasi kepada manajemen dan regulator
- Manajemen Risiko dan Pencegahan Kredit Bermasalah
Identifikasi risiko residual dan mitigasinya Integrasi restrukturisasi dengan manajemen risiko bank Dokumentasi lengkap untuk audit dan kepatuhan Strategi pencegahan kredit bermasalah melalui restrukturisasi
- Studi Kasus dan Best Practice
Analisis kasus restrukturisasi sukses dan gagal Strategi adaptasi kebijakan restrukturisasi sesuai profil debitur Integrasi praktik terbaik ke dalam kebijakan bank Rekomendasi penguatan kebijakan restrukturisasi kredit
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)