Three Lines Model dalam Pengelolaan APU PPT

Three Lines Model dalam Pengelolaan APU PPT

Three Lines Model dalam Pengelolaan APU PPT

18 – 19 Februari 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan penerapan Three Lines Model sebagai kerangka utama dalam pengelolaan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di bank. Peserta akan memahami pembagian peran, tanggung jawab, dan akuntabilitas antara lini bisnis, fungsi pengendalian risiko dan kepatuhan, serta audit internal dalam memastikan efektivitas penerapan APU PPT berbasis risiko. Pelatihan menekankan integrasi Three Lines Model dengan tata kelola, manajemen risiko, dan pengendalian internal APU PPT agar berjalan selaras dan saling melengkapi. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengidentifikasi area tumpang tindih atau gap antar lini, memperkuat koordinasi, serta meningkatkan kualitas assurance dan oversight sehingga pengelolaan risiko APU PPT bank menjadi lebih efektif, konsisten, dan berkelanjutan.

Tujuan

Memahami konsep dan prinsip Three Lines Model dalam konteks APU PPT Memperjelas peran dan tanggung jawab masing-masing lini dalam pengelolaan APU PPT Meningkatkan efektivitas koordinasi dan sinergi antar lini Memperkuat penerapan APU PPT berbasis risiko secara end-to-end Meningkatkan kualitas pengendalian internal dan assurance APU PPT Mengurangi risiko kepatuhan, reputasi, dan sanksi regulator

Materi

  • Konsep Three Lines Model dalam APU PPT

Evolusi Three Lines Model dan relevansinya bagi perbankan Prinsip independensi, akuntabilitas, dan transparansi Hubungan Three Lines Model dengan governance dan risk culture

  • Lini Pertama Peran Unit Bisnis dalam APU PPT

Kepemilikan risiko APU PPT pada lini bisnis Implementasi CDD, EDD, dan ongoing due diligence Pengelolaan risiko nasabah dan transaksi sehari-hari

  • Lini Kedua Fungsi Manajemen Risiko dan Kepatuhan APU PPT

Penyusunan kebijakan, metodologi, dan risk appetite APU PPT Pemantauan kepatuhan dan efektivitas kontrol lini pertama Penilaian risiko APU PPT dan pelaporan kepada manajemen

  • Lini Ketiga Peran Audit Internal dalam APU PPT

Assurance independen atas desain dan efektivitas APU PPT Audit berbasis risiko terhadap proses CDD, monitoring, dan pelaporan Evaluasi tata kelola, pengendalian internal, dan budaya kepatuhan

  • Koordinasi dan Sinergi Antar Lini

Mekanisme komunikasi dan eskalasi risiko APU PPT Pencegahan tumpang tindih dan blind spot pengendalian Kolaborasi dalam penanganan temuan dan perbaikan kontrol

  • Integrasi Three Lines Model dengan APU PPT Berbasis Risiko

Penyelarasan risk assessment APU PPT antar lini Penggunaan profil risiko nasabah dan transaksi secara konsisten Evaluasi risiko residual dan efektivitas mitigasi

  • Pemanfaatan Teknologi dalam Mendukung Three Lines Model

Sistem AML untuk lini pertama dan kedua Dashboard monitoring dan reporting lintas lini Dukungan data analytics untuk assurance dan oversight

  • Pelaporan, Eskalasi, dan Pengambilan Keputusan

Alur pelaporan risiko dan isu APU PPT Peran manajemen senior dan Dewan Komisaris Pengambilan keputusan berbasis risiko dan informasi terintegrasi

  • Continuous Improvement dan Penguatan Maturity APU PPT

Evaluasi maturity level pengelolaan APU PPT Pembelajaran dari temuan audit dan pemeriksaan regulator Strategi peningkatan berkelanjutan Three Lines Model

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan