Strategi Pencegahan Kejahatan Keuangan di Bank

Strategi Pencegahan Kejahatan Keuangan di Bank

Strategi Pencegahan Kejahatan Keuangan di Bank

19 – 20 Februari 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan bank dalam mencegah, mendeteksi, dan memitigasi berbagai bentuk kejahatan keuangan yang semakin kompleks dan terstruktur. Peserta akan memahami lanskap kejahatan keuangan perbankan, termasuk pencucian uang, pendanaan terorisme, fraud, dan penyalahgunaan sistem keuangan, serta bagaimana risiko tersebut berdampak langsung pada stabilitas, reputasi, dan keberlanjutan bank. Pelatihan menekankan pendekatan terpadu yang menggabungkan tata kelola, manajemen risiko, pengendalian internal, serta pemanfaatan teknologi dan data analytics. Peserta akan dibekali kerangka strategis untuk merancang sistem pencegahan kejahatan keuangan yang berbasis risiko, terkoordinasi lintas fungsi, dan selaras dengan regulasi serta praktik terbaik industri perbankan.

Tujuan

Memahami jenis, pola, dan tren kejahatan keuangan di perbankan Meningkatkan kemampuan pencegahan dan deteksi dini kejahatan keuangan Memperkuat penerapan pendekatan berbasis risiko dalam pengendalian kejahatan keuangan Mengoptimalkan peran fungsi bisnis, kepatuhan, risiko, dan audit internal Meningkatkan efektivitas sistem monitoring dan pelaporan kejahatan keuangan Melindungi bank dari risiko hukum, reputasi, dan kerugian finansial

Materi

  • Lanskap dan Risiko Kejahatan Keuangan Perbankan

Jenis kejahatan keuangan: AML, CFT, fraud, dan penyalahgunaan produk Pola, modus, dan evolusi kejahatan keuangan Dampak kejahatan keuangan terhadap stabilitas dan reputasi bank

  • Governance dan Kerangka Strategis Pencegahan

Peran Direksi dan Dewan Komisaris dalam oversight Kebijakan, risk appetite, dan budaya anti-kejahatan keuangan Integrasi strategi pencegahan dengan tata kelola bank

  • Pendekatan Berbasis Risiko dalam Pencegahan

Identifikasi dan penilaian risiko kejahatan keuangan Segmentasi risiko nasabah, produk, dan transaksi Penyusunan mitigasi risiko yang proporsional dan efektif

  • Penguatan Pengendalian Internal dan Proses Bisnis

Kontrol preventif dan detektif pada proses end-to-end Penerapan CDD, EDD, dan ongoing monitoring Pencegahan fraud dan penyalahgunaan internal

  • Sistem Monitoring dan Deteksi Kejahatan Keuangan

Transaction monitoring dan scenario-based detection Red flags dan early warning indicators Integrasi data lintas sistem untuk deteksi menyeluruh

  • Investigasi dan Penanganan Insiden Kejahatan Keuangan

Proses analisis, eskalasi, dan dokumentasi kasus Koordinasi internal dan pengambilan tindakan korektif Pelaporan kepada regulator dan pihak berwenang

  • Peran Three Lines Model dalam Pencegahan

Tanggung jawab lini bisnis, risiko dan kepatuhan Assurance independen oleh audit internal Sinergi dan koordinasi antar fungsi pengendalian

  • Pemanfaatan Teknologi dan Data Analytics

Penggunaan AML system, fraud detection tools, dan AI Data analytics untuk prediksi dan pencegahan dini Visualisasi risiko dan dashboard pengawasan

  • Pengukuran Efektivitas dan Continuous Improvement

KPI pencegahan kejahatan keuangan Evaluasi efektivitas kontrol dan sistem Strategi peningkatan berkelanjutan dan maturity framework

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan