Implementasi APU PPT Berbasis Risiko
Implementasi APU PPT Berbasis Risiko
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan kemampuan praktis peserta dalam mengimplementasikan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di bank dengan pendekatan berbasis risiko. Peserta akan memahami bagaimana kerangka Risk-Based Approach (RBA) diterapkan secara menyeluruh mulai dari identifikasi risiko, pengelolaan nasabah, transaksi, hingga pengendalian internal yang efektif dan selaras dengan regulasi. Pelatihan menekankan integrasi antara kebijakan APU PPT, tata kelola, proses bisnis, dan teknologi pendukung untuk memastikan efektivitas pengendalian risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Peserta akan dibekali kemampuan analitis untuk menilai risiko secara dinamis, merancang mitigasi yang proporsional, serta memastikan kepatuhan yang tidak bersifat administratif semata, namun benar-benar memberikan perlindungan bagi bank secara strategis dan berkelanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip APU PPT berbasis risiko di perbankan Meningkatkan kemampuan identifikasi, penilaian, dan mitigasi risiko APU PPT Mengoptimalkan penerapan Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence Memperkuat pengendalian internal dan tata kelola APU PPT bank Meningkatkan kualitas pemantauan transaksi dan pelaporan kepada regulator Menyelaraskan implementasi APU PPT dengan strategi dan profil risiko bank
Materi
- Kerangka APU PPT Berbasis Risiko
Prinsip Risk-Based Approach dalam APU PPT Hubungan antara risiko inheren, kontrol, dan risiko residual Peran APU PPT dalam perlindungan reputasi dan keberlanjutan bank
- Governance dan Regulasi APU PPT Perbankan
Kerangka regulasi nasional dan standar internasional Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan unit kerja terkait Kebijakan, prosedur, dan budaya kepatuhan APU PPT
- Penilaian Risiko APU PPT Bank
Identifikasi risiko nasabah, produk, layanan, dan wilayah Metodologi risk assessment APU PPT Penyusunan dan pemutakhiran AML/CFT risk profile
- Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence
Proses CDD berbasis tingkat risiko Identifikasi beneficial owner dan purpose of relationship Penerapan EDD untuk nasabah berisiko tinggi dan PEP
- Pemantauan Transaksi dan Deteksi Aktivitas Mencurigakan
Transaction monitoring berbasis risiko Red flags dan pola transaksi mencurigakan Integrasi sistem monitoring dengan profil risiko nasabah
- Pelaporan dan Penanganan Transaksi Mencurigakan
Proses analisis dan eskalasi STR/CTR Kualitas dokumentasi dan justifikasi pelaporan Koordinasi internal dan kepatuhan terhadap tenggat pelaporan
- Pengendalian Internal dan Assurance APU PPT
Pengujian efektivitas kontrol APU PPT Peran audit internal dan compliance review Continuous improvement atas kelemahan pengendalian
- Pemanfaatan Teknologi dan Data Analytics APU PPT
Sistem AML, rules engine, dan scenario-based monitoring Data analytics untuk peningkatan akurasi deteksi risiko Optimalisasi teknologi untuk efisiensi dan efektivitas APU PPT
- Integrasi APU PPT dengan Manajemen Risiko Bank
Penyelarasan APU PPT dengan ERM dan risk appetite Pelaporan risiko APU PPT kepada manajemen dan dewan APU PPT sebagai bagian dari strategi perlindungan bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)