Pengembangan Produk Perbankan Syariah
Pengembangan Produk Perbankan Syariah
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali pegawai bank syariah, unit bisnis, manajemen produk, kepatuhan syariah, dan auditor internal dengan pemahaman mendalam mengenai proses pengembangan produk perbankan syariah yang sesuai prinsip syariah dan regulasi. Peserta akan mempelajari kerangka konseptual dan praktis dalam merancang produk syariah, mulai dari identifikasi kebutuhan pasar, pemilihan akad, hingga implementasi operasional yang memenuhi prinsip kehati-hatian, keadilan, dan kepatuhan syariah. Pelatihan menekankan integrasi antara aspek bisnis, syariah, risiko, dan kepatuhan regulator. Peserta akan mampu mengembangkan produk syariah yang inovatif namun tetap sesuai fatwa DSN-MUI, regulasi OJK, serta standar tata kelola bank syariah, sehingga produk yang dihasilkan memiliki daya saing, keberlanjutan, dan nilai tambah bagi bank dan nasabah.
Tujuan
Memahami prinsip dasar dan kerangka pengembangan produk perbankan syariah Menguasai proses pemilihan akad dan struktur produk syariah Menyelaraskan pengembangan produk dengan fatwa DSN-MUI dan regulasi OJK Mengidentifikasi dan mengelola risiko produk syariah Menghasilkan desain produk syariah yang inovatif, compliant, dan berkelanjutan
Materi
A. Konsep Dasar Produk Perbankan Syariah Prinsip syariah dalam kegiatan perbankan Larangan riba, gharar, dan maysir Tujuan maqashid syariah dalam pengembangan produk B. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan Syariah Regulasi OJK terkait produk bank syariah Peran DSN-MUI dan Dewan Pengawas Syariah (DPS) Kewajiban kepatuhan dan dokumentasi produk syariah C. Proses Product Development Syariah Identifikasi kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah Analisis kelayakan bisnis dan syariah Penyusunan konsep dan fitur produk Persetujuan internal dan DPS D. Akad dan Struktur Produk Syariah Akad penghimpunan dana: wadiah, mudharabah Akad pembiayaan: murabahah, musyarakah, mudharabah, ijarah Akad jasa: wakalah, kafalah, hawalah Kombinasi akad dan mitigasi risiko syariah E. Manajemen Risiko Produk Syariah Risiko syariah, operasional, hukum, dan reputasi Pengendalian risiko pada setiap tahap lifecycle produk Peran risk management dan compliance F. Implementasi Operasional Produk Prosedur operasional dan sistem pendukung Penetapan pricing, margin, dan nisbah bagi hasil Sosialisasi produk dan pelatihan internal G. Monitoring dan Review Produk Syariah Pemantauan kepatuhan syariah berkelanjutan Evaluasi kinerja dan profitabilitas produk Review dan penyesuaian produk sesuai regulasi dan fatwa H. Pelaporan dan Dokumentasi Produk Syariah Dokumentasi akad dan kontrak Pelaporan kepada DPS dan regulator Audit internal dan eksternal produk syariah I. Studi Kasus dan Simulasi Pengembangan Produk Simulasi desain produk syariah baru Analisis kepatuhan akad dan risiko Diskusi best practices pengembangan produk syariah di perbankan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)