Operational Risk Management UUS Bank
Operational Risk Management UUS Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang mendalam dan komprehensif mengenai manajemen risiko operasional pada Unit Usaha Syariah (UUS) Bank, mencakup identifikasi, pengukuran, mitigasi, dan pengendalian risiko yang terkait dengan operasional sehari-hari. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengenali potensi risiko dari berbagai lini bisnis UUS Bank, mulai dari pembiayaan, pendanaan, sistem pembayaran, hingga proses internal dan kepatuhan terhadap prinsip syariah. Pendekatan pelatihan mengintegrasikan teori, regulasi, dan praktik industri untuk membangun kerangka kerja manajemen risiko operasional yang efektif. Pelatihan ini juga membahas bagaimana mengimplementasikan Risk Control Self Assessment (RCSA), Business Continuity Plan (BCP), dan strategi mitigasi risiko berbasis syariah untuk menjaga stabilitas operasional dan kredibilitas bank. Peserta akan belajar memadukan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan standar syariah dengan manajemen risiko yang pragmatis, sehingga dapat meningkatkan daya saing dan kepercayaan nasabah.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko operasional pada UUS Bank Mampu mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko operasional secara sistematis Memahami integrasi prinsip syariah dalam manajemen risiko operasional Menguasai teknik implementasi RCSA, BCP, dan pengendalian internal Meningkatkan kemampuan monitoring, evaluasi, dan pelaporan risiko operasional
Materi
A. Konsep Risiko Operasional UUS Bank Definisi risiko operasional dalam konteks perbankan syariah Sumber risiko: internal, eksternal, manusia, proses, teknologi Risiko terkait kepatuhan syariah dan reputasi Regulasi OJK dan DSN-MUI terkait risiko operasional B. Identifikasi Risiko Operasional Pemetaan risiko lini bisnis: pembiayaan, pendanaan, transaksi Identifikasi risiko proses internal: approval, dokumentasi, reporting Risiko sistem dan teknologi informasi Risiko fraud, penyalahgunaan, dan kesalahan manusia C. Pengukuran dan Penilaian Risiko Risk Assessment: likelihood dan impact Risk scoring dan ranking untuk prioritas mitigasi Key Risk Indicators (KRI) dan threshold monitoring Analisis penyebab utama risiko (Root Cause Analysis) D. Strategi Mitigasi dan Pengendalian Risiko Risk Control Self Assessment (RCSA) Desain dan implementasi pengendalian internal Business Continuity Plan (BCP) dan Disaster Recovery (DR) Strategi mitigasi risiko fraud dan operasional kritis Integrasi kepatuhan syariah dalam mitigasi risiko E. Monitoring dan Pelaporan Risiko Operasional Dashboard risiko dan reporting periodik Escalation process untuk risiko tinggi Audit internal dan review efektivitas pengendalian Continuous improvement berbasis data dan pengalaman F. Studi Kasus dan Simulasi Analisis kasus kegagalan operasional di UUS Bank Simulasi implementasi RCSA dan mitigasi risiko Diskusi strategi perbaikan operasional dan pengendalian Integrasi pengalaman praktis ke kebijakan internal bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)