Penyusunan Rencana Bisnis Bank yang Terintegrasi, Realistis, dan Berkelanjutan
Penyusunan Rencana Bisnis Bank yang Terintegrasi, Realistis, dan Berkelanjutan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB) sebagai instrumen strategis utama dalam pengelolaan dan pengendalian arah bisnis perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana menerjemahkan visi, misi, dan strategi bank ke dalam rencana bisnis yang komprehensif, terukur, serta selaras dengan profil risiko, permodalan, dan ketentuan regulator. Pendekatan pelatihan menekankan keseimbangan antara target pertumbuhan, kehati-hatian, dan keberlanjutan usaha bank. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh kemampuan analitis dan teknis untuk menyusun RBB secara end-to-end, mulai dari analisis kondisi internal dan eksternal, proyeksi keuangan, hingga penetapan program kerja dan indikator kinerja. Peserta juga dibekali pemahaman mengenai mekanisme monitoring dan evaluasi RBB agar rencana yang disusun dapat diimplementasikan secara konsisten serta adaptif terhadap perubahan kondisi ekonomi dan industri perbankan.
Tujuan
Memahami konsep, fungsi, dan peran Rencana Bisnis Bank Mampu menyusun RBB yang selaras dengan visi, strategi, dan regulasi Menguasai teknik analisis bisnis dan proyeksi keuangan bank Mengintegrasikan RBB dengan manajemen risiko dan permodalan Meningkatkan kualitas perencanaan dan pengendalian kinerja bank Memastikan implementasi dan evaluasi RBB berjalan efektif
Materi
- Konsep Dasar Rencana Bisnis Bank
Pengertian dan tujuan RBB Peran RBB dalam tata kelola dan pengawasan bank Prinsip kehati-hatian dan keberlanjutan usaha Keterkaitan RBB dengan strategi dan regulasi
- Kerangka Regulasi dan Tata Kelola RBB
Ketentuan regulator terkait RBB Peran Direksi dan Dewan Komisaris Proses persetujuan dan penyampaian RBB Akuntabilitas dan pengendalian internal
- Analisis Lingkungan Bisnis Bank
Analisis kondisi makroekonomi dan industri Analisis persaingan dan posisi bank Evaluasi kinerja historis bank Identifikasi peluang dan risiko bisnis
- Penyusunan Strategi dan Target Bisnis
Penetapan sasaran pertumbuhan dan profitabilitas Strategi penghimpunan dana dan penyaluran pembiayaan/kredit Strategi pengembangan produk dan layanan Penentuan target berdasarkan profil risiko
- Proyeksi Keuangan dan Permodalan
Penyusunan proyeksi neraca dan laba rugi Proyeksi likuiditas dan arus kas Perencanaan permodalan dan rasio keuangan Stress testing dan sensitivitas asumsi
- Integrasi Manajemen Risiko dalam RBB
Identifikasi dan pengukuran risiko utama bank Penetapan limit dan mitigasi risiko Keterkaitan RBB dengan profil risiko dan ICAAP/ICLAAP Pengendalian risiko dalam pencapaian target bisnis
- Rencana Operasional dan Pengembangan Organisasi
Penyusunan program kerja dan inisiatif strategis Perencanaan SDM, teknologi, dan jaringan kantor Anggaran biaya dan efisiensi operasional Dukungan sistem dan infrastruktur
- Monitoring, Evaluasi, dan Penyesuaian RBB
Mekanisme pemantauan realisasi RBB Analisis deviasi dan tindakan korektif Pelaporan kinerja kepada manajemen dan regulator Penyesuaian RBB terhadap perubahan kondisi bisnis
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)