Aspek Hukum dalam Kegiatan Usaha Perbankan
Aspek Hukum dalam Kegiatan Usaha Perbankan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai kerangka hukum yang mengatur kegiatan usaha perbankan di Indonesia, mulai dari pendirian bank, operasional, hingga pengawasan dan penegakan hukum. Peserta akan dibekali pemahaman normatif dan praktis agar mampu mengidentifikasi, menganalisis, serta mengelola risiko hukum yang melekat dalam setiap aktivitas perbankan. Melalui pendekatan sistematis dan aplikatif, pelatihan ini mengintegrasikan aspek regulasi, kepatuhan, perlindungan konsumen, serta tanggung jawab hukum bank dalam menghadapi dinamika bisnis dan perkembangan regulasi. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu memastikan kegiatan perbankan berjalan sesuai prinsip kehati-hatian, tata kelola yang baik, dan kepastian hukum.
Tujuan
Memahami landasan hukum dan regulasi utama di sektor perbankan Menguasai prinsip hukum dalam kegiatan operasional perbankan Menganalisis risiko hukum dan implikasinya terhadap kegiatan usaha bank Memahami kewajiban kepatuhan dan pengawasan perbankan Meningkatkan kemampuan penerapan aspek hukum dalam pengambilan keputusan bisnis perbankan
Materi
- Kerangka Hukum Perbankan di Indonesia
Konsep dan definisi hukum perbankan Undang-Undang Perbankan dan peraturan pelaksanaannya Peran dan kewenangan Bank Indonesia, OJK, dan LPS Hierarki dan harmonisasi regulasi perbankan
- Prinsip Hukum dalam Kegiatan Usaha Perbankan
Prinsip kehati-hatian (prudential banking principle) Prinsip kepercayaan (fiduciary principle) Prinsip kerahasiaan bank dan pengecualiannya Prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer)
- Aspek Hukum Pendirian dan Perizinan Bank
Persyaratan hukum pendirian bank Perizinan usaha dan perubahan kegiatan usaha Kepemilikan, pengendalian, dan struktur permodalan Konsekuensi hukum pelanggaran perizinan
- Aspek Hukum Produk dan Layanan Perbankan
Dasar hukum penghimpunan dan penyaluran dana Perjanjian kredit dan pengikatan jaminan Tanggung jawab hukum dalam produk jasa perbankan Aspek hukum digital banking dan layanan elektronik
- Manajemen Risiko Hukum Perbankan
Identifikasi dan klasifikasi risiko hukum Sengketa perbankan dan potensi litigasi Pencegahan dan mitigasi risiko hukum Dokumentasi hukum dan legal due diligence
- Kepatuhan dan Pengawasan Perbankan
Konsep kepatuhan hukum (compliance) Fungsi dan peran unit kepatuhan bank Pemeriksaan dan sanksi administratif Implikasi hukum ketidakpatuhan
- Perlindungan Konsumen dan Tanggung Jawab Bank
Hak dan kewajiban nasabah dan bank Penyelesaian sengketa perbankan Tanggung jawab perdata dan pidana bank Prinsip keadilan dan transparansi dalam layanan
- Penegakan Hukum dan Sanksi di Bidang Perbankan
Jenis pelanggaran hukum perbankan Sanksi administratif, perdata, dan pidana Tindak pidana perbankan dan pertanggungjawaban korporasi Peran aparat penegak hukum dan otoritas pengawas
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)