Review Kredit Bank Secara Berkala dan Terstruktur
Review Kredit Bank Secara Berkala dan Terstruktur
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai proses review kredit bank secara berkala sebagai instrumen utama dalam pengendalian risiko kredit dan penjagaan kualitas aset. Peserta akan mempelajari bagaimana review kredit dilakukan secara sistematis untuk memastikan kesesuaian kondisi debitur, kinerja usaha, dan struktur kredit dengan asumsi awal pada saat persetujuan kredit. Melalui pendekatan analitis dan berbasis risiko, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan mengevaluasi perubahan profil risiko debitur, mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit sejak dini, serta merumuskan rekomendasi tindak lanjut yang tepat. Pelatihan ini mendukung penguatan tata kelola kredit dan pengambilan keputusan yang prudent sepanjang masa kredit.
Tujuan
Memahami tujuan dan peran review kredit berkala Meningkatkan kemampuan evaluasi kualitas dan risiko kredit Mengidentifikasi perubahan profil risiko debitur secara dini Menyusun rekomendasi tindak lanjut hasil review kredit Memastikan kepatuhan terhadap kebijakan dan ketentuan internal
Materi
- Konsep dan Kerangka Review Kredit Berkala
Definisi, tujuan, dan ruang lingkup review kredit Review kredit sebagai bagian dari siklus manajemen risiko Perbedaan review berkala dan review insidentil
- Kebijakan dan Frekuensi Review Kredit
Ketentuan internal dan regulator terkait review kredit Penetapan periode review berdasarkan profil risiko Peran unit kerja dalam pelaksanaan review
- Persiapan dan Pengumpulan Informasi Review
Data keuangan dan non-keuangan debitur terkini Informasi perilaku pembayaran dan kolektibilitas Validasi dokumen dan data pendukung
- Evaluasi Kinerja Keuangan dan Usaha Debitur
Analisis laporan keuangan dan arus kas terbaru Perbandingan realisasi dengan asumsi awal kredit Penilaian keberlanjutan usaha dan prospek debitur
- Review Struktur dan Kepatuhan Kredit
Kesesuaian plafon, tenor, dan jadwal pembayaran Kepatuhan terhadap covenant dan syarat kredit Evaluasi kecukupan dan kondisi agunan
- Penilaian Perubahan Profil Risiko Debitur
Analisis migrasi risk grade dan scoring Identifikasi indikator peringatan dini Dampak perubahan risiko terhadap kualitas kredit
- Kesimpulan dan Rekomendasi Hasil Review
Penetapan status dan kualitas kredit terkini Rekomendasi maintain, adjust, atau remedial Dokumentasi hasil review kredit
- Tindak Lanjut dan Monitoring Pasca Review
Implementasi rekomendasi dan pengendalian risiko Pemantauan berkelanjutan atas debitur Koordinasi antar unit terkait
- Evaluasi Proses Review dan Penyempurnaan
Penilaian efektivitas review kredit Perbaikan metodologi dan tools review Penguatan budaya risk awareness dalam kredit
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)