Pengantar Manajemen Kredit Perbankan
Pengantar Manajemen Kredit Perbankan
Deskripsi
Pelatihan Pengantar Manajemen Kredit Perbankan bertujuan memberikan pemahaman menyeluruh mengenai pengelolaan kredit sebagai fungsi inti perbankan yang berpengaruh langsung terhadap kinerja, stabilitas, dan keberlanjutan bank. Pelatihan ini membahas konsep, kebijakan, dan siklus manajemen kredit mulai dari perencanaan, penyaluran, pengawasan, hingga penyelesaian kredit bermasalah dalam kerangka prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko. Peserta akan dibekali perspektif strategis dan operasional dalam mengelola portofolio kredit secara terintegrasi, termasuk pemahaman struktur organisasi kredit, pengendalian risiko, serta peran manajemen kredit dalam menjaga kualitas aset bank. Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif, pelatihan ini mendorong kemampuan analitis dan pengambilan keputusan kredit yang sehat dan berkelanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan ruang lingkup manajemen kredit perbankan Menjelaskan siklus dan fungsi manajemen kredit secara terintegrasi Memahami hubungan manajemen kredit dengan risiko dan kinerja bank Meningkatkan kemampuan pengelolaan portofolio kredit secara prudent Membentuk pola pikir strategis dalam pengambilan keputusan kredit
Materi
- Konsep Dasar Manajemen Kredit
Pengertian dan tujuan manajemen kredit Kredit sebagai aset produktif bank Peran manajemen kredit dalam profitabilitas dan stabilitas bank Prinsip kehati-hatian dan tata kelola kredit
- Kebijakan dan Strategi Perkreditan Bank
Kebijakan kredit sebagai pedoman operasional Strategi penyaluran kredit berdasarkan segmentasi Risk appetite dan risk tolerance kredit Kesesuaian strategi kredit dengan rencana bisnis bank
- Siklus Manajemen Kredit
Perencanaan dan target penyaluran kredit Proses pemberian dan pencairan kredit Monitoring dan pengawasan kredit Evaluasi kinerja dan kualitas kredit
- Organisasi dan Fungsi Kredit
Struktur organisasi pengelolaan kredit Pemisahan fungsi bisnis, analisis, dan persetujuan Peran komite kredit dan manajemen risiko Akuntabilitas dan pengendalian internal
- Manajemen Risiko Kredit
Identifikasi dan pengukuran risiko kredit Faktor internal dan eksternal risiko kredit Pengendalian dan mitigasi risiko Hubungan manajemen risiko dengan kualitas aset
- Pengelolaan Portofolio Kredit
Diversifikasi portofolio kredit Konsentrasi kredit dan batasan eksposur Analisis kualitas kredit dan kolektibilitas Optimalisasi portofolio berbasis risiko dan imbal hasil
- Monitoring dan Pengendalian Kredit
Sistem pemantauan kredit berkelanjutan Early warning system kredit Tindakan korektif dan restrukturisasi Pencegahan kredit bermasalah
- Penyelesaian Kredit Bermasalah
Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah Strategi penanganan dan penyelamatan kredit Restrukturisasi dan recovery kredit Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)