Credit Risk Assessment untuk Perbankan
Credit Risk Assessment untuk Perbankan
Deskripsi
Pelatihan Credit Risk Assessment untuk Perbankan dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses penilaian risiko kredit sebagai fondasi utama dalam pengambilan keputusan kredit bank. Pelatihan ini membahas konsep, metodologi, dan kerangka kerja penilaian risiko kredit secara terintegrasi, mulai dari identifikasi risiko debitur hingga pengukuran potensi kerugian kredit dalam konteks prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko perbankan. Peserta akan dibekali kemampuan analitis untuk menilai risiko kredit secara kualitatif dan kuantitatif, menginterpretasikan data keuangan dan non-keuangan, serta mengaitkan hasil penilaian risiko dengan struktur kredit, mitigasi risiko, dan pengelolaan portofolio kredit. Pelatihan ini mendorong pemahaman strategis agar penilaian risiko kredit tidak hanya bersifat administratif, tetapi menjadi alat utama dalam menjaga kualitas aset dan keberlanjutan bank.
Tujuan
Memahami konsep dan peran credit risk assessment dalam perbankan Menguasai kerangka kerja penilaian risiko kredit secara komprehensif Mampu mengidentifikasi, mengukur, dan mengevaluasi risiko kredit Mengaitkan hasil penilaian risiko dengan keputusan dan struktur kredit Meningkatkan kualitas pengendalian risiko dan portofolio kredit
Materi
- Konsep Dasar Credit Risk dalam Perbankan
Definisi dan karakteristik risiko kredit Risiko kredit sebagai risiko utama bank Hubungan risiko kredit dengan profitabilitas Prinsip kehati-hatian dan tata kelola risiko
- Kerangka Credit Risk Assessment
Tujuan dan ruang lingkup penilaian risiko kredit Pendekatan berbasis debitur, transaksi, dan portofolio Integrasi risk assessment dalam proses kredit Risk-based decision making
- Identifikasi Risiko Kredit
Sumber risiko internal dan eksternal Risiko debitur, usaha, dan industri Risiko struktural dan legal kredit Risiko perilaku dan moral hazard
- Analisis Kualitatif Risiko Kredit
Penilaian karakter dan reputasi debitur Kualitas manajemen dan tata kelola Analisis model bisnis dan daya saing Pengaruh kondisi ekonomi dan industri
- Analisis Kuantitatif Risiko Kredit
Analisis laporan keuangan dan tren Rasio risiko dan indikator keuangan utama Analisis arus kas dan debt service capacity Proyeksi keuangan dan stress testing
- Pengukuran Risiko Kredit
Konsep probability of default (PD) Loss given default (LGD) dan exposure at default (EAD) Penilaian expected loss dan unexpected loss Pemanfaatan scoring dan rating internal
- Mitigasi Risiko Kredit
Struktur kredit dan penetapan covenant Peran agunan dan penjaminan Diversifikasi dan pembatasan eksposur Asuransi dan teknik mitigasi lainnya
- Monitoring dan Review Risiko Kredit
Pemantauan risiko pasca pencairan Early warning indicators kredit Review berkala profil risiko debitur Tindakan korektif dan penyesuaian risiko
- Credit Risk Assessment dalam Portofolio
Konsentrasi risiko dan korelasi kredit Penilaian kualitas portofolio kredit Dampak risiko kredit terhadap permodalan Optimalisasi portofolio berbasis risiko
- Penyajian dan Pemanfaatan Hasil Assessment
Penyusunan laporan risk assessment Integrasi dengan keputusan kredit Komunikasi risiko kepada manajemen Pengambilan keputusan berbasis risiko
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE Running dengan kuota minimal 5 peserta)