Analisis Kelayakan Kredit dan Manajemen Risiko Bank
Analisis Kelayakan Kredit dan Manajemen Risiko Bank
Deskripsi
Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit dan Manajemen Risiko Bank dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai keterkaitan antara penilaian kelayakan kredit dan pengelolaan risiko dalam kegiatan perkreditan bank. Pelatihan ini menekankan pentingnya analisis yang akurat, objektif, dan berbasis data dalam memastikan bahwa setiap keputusan kredit sejalan dengan prinsip kehati-hatian serta profil risiko bank. Peserta akan mempelajari pendekatan analisis kredit secara menyeluruh, mencakup aspek kualitatif dan kuantitatif, penilaian kelayakan usaha, serta identifikasi dan mitigasi risiko kredit sejak tahap awal hingga pasca pencairan. Dengan pendekatan terstruktur dan aplikatif, pelatihan ini bertujuan membentuk kemampuan analitis dan pengambilan keputusan kredit yang terukur, berkelanjutan, dan berorientasi pada kualitas aset bank.
Tujuan
Memahami konsep kelayakan kredit dalam perspektif manajemen risiko Menguasai metode analisis kelayakan kredit yang komprehensif Mengidentifikasi dan mengukur risiko kredit secara sistematis Meningkatkan kemampuan mitigasi dan pengendalian risiko kredit Menyusun keputusan dan rekomendasi kredit yang prudent dan akuntabel
Materi
- Konsep Dasar Kelayakan Kredit dan Risiko
Pengertian kelayakan kredit dalam perbankan Kredit sebagai sumber pendapatan dan risiko bank Hubungan kelayakan kredit dengan kualitas aset Prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko
- Kerangka Analisis Kelayakan Kredit
Tujuan dan ruang lingkup analisis kelayakan Pendekatan analisis kualitatif dan kuantitatif Integrasi aspek debitur, usaha, dan pembiayaan Pengambilan keputusan berbasis risiko
- Analisis Kualitatif Debitur dan Usaha
Character dan integritas debitur Kapabilitas manajemen dan tata kelola Model bisnis dan keberlanjutan usaha Analisis industri dan kondisi ekonomi
- Analisis Kuantitatif dan Keuangan
Pemahaman laporan keuangan utama Analisis rasio keuangan dan tren Analisis arus kas dan kemampuan bayar Proyeksi keuangan dan stress testing
- Penilaian Struktur dan Skema Kredit
Kesesuaian tujuan kredit dan penggunaan dana Penentuan plafond, tenor, dan jadwal pembayaran Penilaian kecukupan dan likuiditas agunan Analisis struktur kredit berbasis risiko
- Identifikasi dan Pengukuran Risiko Kredit
Jenis dan sumber risiko kredit Risiko debitur, usaha, dan eksternal Pengukuran risiko probabilitas gagal bayar Dampak risiko terhadap portofolio kredit
- Mitigasi dan Pengendalian Risiko Kredit
Penetapan syarat dan covenant kredit Diversifikasi dan pembatasan eksposur Peran agunan dan asuransi kredit Sistem monitoring dan early warning
- Monitoring Kelayakan Pasca Pencairan
Evaluasi kinerja debitur dan usaha Pemantauan kualitas kredit dan kolektibilitas Identifikasi penurunan kelayakan kredit Tindakan korektif dan restrukturisasi
- Penyusunan Rekomendasi Kredit Berbasis Risiko
Penyajian hasil analisis secara terstruktur Penilaian risiko versus imbal hasil Argumentasi keputusan kredit Kesimpulan dan rekomendasi yang prudent
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)