Monitoring Kredit dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL di BPR
Monitoring Kredit dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL di BPR
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai praktik monitoring kredit serta penanganan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) di Bank Perkreditan Rakyat. Fokus pelatihan mencakup identifikasi risiko kredit, pemantauan kualitas portofolio kredit, analisis penyebab kredit bermasalah, serta strategi restrukturisasi dan mitigasi risiko untuk menjaga kesehatan keuangan BPR. Pelatihan ini juga menekankan penerapan pendekatan manajemen risiko berbasis data, sistem pengawasan kredit yang efektif, dan kepatuhan terhadap regulasi OJK. Peserta akan dibekali kemampuan analisis kualitas kredit secara komprehensif, evaluasi portofolio, identifikasi peringatan dini NPL, serta perencanaan penanganan kredit bermasalah agar mengurangi risiko kerugian, mempertahankan likuiditas, dan memperkuat tata kelola kredit BPR.
Tujuan
Memahami prinsip monitoring dan manajemen risiko kredit di BPR Mengidentifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah Meningkatkan kemampuan analisis kualitas portofolio kredit Menyusun strategi penanganan dan restrukturisasi kredit bermasalah Mengelola risiko likuiditas dan reputasi akibat NPL Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK terkait NPL
Materi
- Kerangka Regulasi dan Kewajiban BPR
Ketentuan OJK terkait monitoring dan NPL Definisi, klasifikasi, dan perhitungan NPL Tanggung jawab manajemen dan unit kerja terkait
- Prinsip Monitoring Kredit
Penerapan risk-based monitoring Penetapan indikator kinerja kredit Monitoring rutin vs monitoring intensif
- Identifikasi Kredit Bermasalah
Kriteria NPL (macet, diragukan, dalam perhatian khusus) Early warning indicators Analisis penyebab kredit bermasalah (internal vs eksternal)
- Analisis Kualitas Portofolio Kredit
Segmentasi nasabah dan jenis kredit Evaluasi tren pembayaran dan pola transaksi Analisis risiko konsentrasi portofolio
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
Restrukturisasi kredit dan renegosiasi Penyelesaian melalui jaminan/agunan Tindakan hukum dan eksekusi aset
- Pemanfaatan Sistem dan Teknologi Monitoring
Integrasi core banking dan sistem monitoring kredit Dashboard monitoring NPL Laporan kualitas kredit dan analisis tren
- Dokumentasi dan Pelaporan NPL
Penyusunan laporan internal dan regulator Rekam jejak restrukturisasi dan tindakan kredit bermasalah Transparansi dan audit readiness
- Mitigasi Risiko Kredit Bermasalah
Risiko likuiditas, reputasi, dan hukum Strategi pengendalian risiko kredit Penilaian efektivitas mitigasi
- Koordinasi Lintas Unit Kerja
Peran kredit, kolektibilitas, dan kepatuhan Kolaborasi untuk penanganan NPL secara cepat dan tepat Eskalasi keputusan restrukturisasi
- Evaluasi dan Perbaikan Berkelanjutan
Review portofolio kredit secara periodik Pembaruan kebijakan monitoring dan NPL Peningkatan kompetensi staf kredit dan kepatuhan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)