Treasury dan Liquidity Management
Treasury dan Liquidity Management
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pengelolaan treasury dan manajemen likuiditas bank, dengan fokus pada strategi optimalisasi likuiditas, mitigasi risiko, dan efisiensi penggunaan dana. Peserta akan mempelajari prinsip pengelolaan kas, pengendalian risiko pasar dan kredit, strategi funding, serta teknik manajemen aset dan kewajiban (ALM) untuk memastikan ketersediaan likuiditas yang optimal dan kepatuhan terhadap regulasi. Pelatihan menekankan pendekatan proaktif berbasis analisis data dan simulasi skenario untuk pengambilan keputusan strategis. Melalui pelatihan ini, peserta akan mampu merancang strategi treasury yang terintegrasi dengan manajemen risiko, perencanaan likuiditas, dan target profitabilitas bank. Peserta juga akan memperoleh kemampuan untuk memantau posisi likuiditas secara real-time, melakukan forecasting arus kas, dan menyusun contingency funding plan. Dengan pemahaman mendalam tentang treasury dan liquidity management, bank dapat meminimalkan risiko likuiditas, memaksimalkan return dari surplus dana, dan menjaga stabilitas keuangan secara berkelanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip treasury management dan liquidity management Menguasai teknik pengelolaan kas, funding, dan investasi jangka pendek Mampu melakukan analisis aset dan kewajiban (ALM) untuk optimisasi likuiditas Mengembangkan strategi mitigasi risiko pasar, kredit, dan likuiditas Mampu melakukan forecasting arus kas dan simulasi kebutuhan likuiditas Menyusun contingency funding plan dan strategi darurat likuiditas Meningkatkan pengambilan keputusan strategis berbasis data untuk treasury bank
Materi
A. Konsep Treasury Management dan Liquidity Management Definisi dan ruang lingkup treasury dan manajemen likuiditas Peran treasury dalam optimalisasi profitabilitas dan mitigasi risiko Hubungan antara manajemen likuiditas, ALM, dan strategi bank B. Pengelolaan Kas dan Funding Teknik monitoring dan pengendalian kas harian Strategi funding jangka pendek dan jangka panjang Optimalisasi penggunaan surplus dana dan minimisasi biaya dana C. Analisis Aset dan Kewajiban (ALM) Prinsip ALM dalam pengelolaan likuiditas dan risiko pasar Analisis mismatch aset dan kewajiban Penentuan strategi hedging dan penyesuaian struktur portofolio D. Manajemen Risiko Treasury dan Likuiditas Risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, dan harga komoditas Risiko kredit: counterparty dan settlement risk Risiko likuiditas: gap analysis dan stress testing E. Forecasting Arus Kas dan Simulasi Likuiditas Teknik proyeksi arus kas masuk dan keluar Scenario analysis dan sensitivity testing untuk kebutuhan likuiditas Penentuan level minimum likuiditas dan buffer cadangan F. Contingency Funding Plan dan Strategi Darurat Penyusunan rencana darurat likuiditas Identifikasi sumber dana alternatif dan likuidasi cepat aset Integrasi contingency plan dengan kebijakan manajemen risiko G. Monitoring dan Reporting Treasury Key performance indicators: liquidity ratio, funding cost, ROA/ROE Dashboard monitoring likuiditas secara real-time Pelaporan internal dan eksternal sesuai regulasi OJK H. Advanced Techniques dalam Treasury Management Penggunaan treasury analytics dan predictive modeling Optimalisasi return portofolio likuiditas melalui investasi jangka pendek Integrasi data, risiko, dan strategi bisnis untuk keputusan treasury I. Studi Kasus dan Best Practice Analisis kasus manajemen treasury dan likuiditas bank nyata Strategi mitigasi risiko likuiditas dan optimisasi aset Lessons learned dan penerapan praktik terbaik di bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)