Pengembangan Kebijakan Risiko Bank
Pengembangan Kebijakan Risiko Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses pengembangan kebijakan risiko di bank, termasuk prinsip, struktur, dan mekanisme yang memastikan pengelolaan risiko yang efektif dan sesuai regulasi. Peserta akan mempelajari bagaimana menyusun kebijakan risiko yang komprehensif, mengintegrasikan berbagai jenis risiko, dan menyesuaikannya dengan strategi bisnis serta profil risiko bank. Pelatihan ini menekankan pentingnya pendekatan sistematis untuk mengurangi potensi kerugian, meningkatkan efisiensi operasional, dan memastikan kepatuhan terhadap standar regulator. Melalui studi kasus, simulasi, dan analisis praktik terbaik, peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang, menilai, dan memperbarui kebijakan risiko secara berkelanjutan. Peserta juga akan memahami hubungan antara kebijakan risiko dengan tata kelola internal, pengendalian risiko operasional, kredit, likuiditas, dan pasar, sehingga dapat menciptakan kerangka kerja risiko yang adaptif, terukur, dan berkelanjutan.
Tujuan
Memahami prinsip dan komponen kebijakan risiko bank Mampu mengembangkan kebijakan risiko yang terintegrasi dengan strategi bisnis Menguasai proses implementasi, monitoring, dan evaluasi kebijakan risiko Meningkatkan kemampuan menyesuaikan kebijakan dengan regulasi dan best practice Memahami hubungan kebijakan risiko dengan manajemen portofolio dan tata kelola bank
Materi
- Konsep Kebijakan Risiko Bank
Definisi dan tujuan kebijakan risiko Jenis risiko yang harus diatur: kredit, operasional, pasar, likuiditas Peran kebijakan risiko dalam tata kelola bank
- Struktur dan Komponen Kebijakan Risiko
Kerangka manajemen risiko: identifikasi, pengukuran, mitigasi, monitoring Penentuan tanggung jawab dan peran unit terkait Integrasi kebijakan risiko ke dalam prosedur operasional
- Proses Pengembangan Kebijakan Risiko
Analisis profil risiko dan eksposur bank Penetapan standar, batas risiko, dan toleransi risiko Penyesuaian kebijakan dengan strategi bisnis dan tujuan bank
- Implementasi dan Pengendalian
Sosialisasi dan penerapan kebijakan di seluruh unit Monitoring kepatuhan dan efektivitas kebijakan Audit internal dan kontrol pengendalian risiko
- Evaluasi dan Review Kebijakan
Penilaian kinerja kebijakan risiko secara periodik Penyesuaian terhadap perubahan regulasi dan kondisi pasar Continuous improvement dan dokumentasi pembaruan kebijakan
- Integrasi Kebijakan Risiko dengan Regulasi dan Strategi
Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan standar Basel Hubungan kebijakan risiko dengan manajemen portofolio Penilaian dampak kebijakan terhadap stabilitas dan profitabilitas bank
- Studi Kasus dan Simulasi
Analisis kebijakan risiko pada kasus nyata Simulasi penyesuaian kebijakan terhadap perubahan profil risiko Evaluasi efektivitas implementasi dan mitigasi risiko
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)