Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi
Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan manajemen risiko secara terintegrasi dalam seluruh aspek operasional dan strategis bank. Peserta akan mempelajari bagaimana integrasi risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, kepatuhan, reputasi, dan strategis dilakukan secara holistik sehingga bank mampu mengidentifikasi, menilai, mengendalikan, dan memantau risiko secara menyeluruh. Pendekatan ini mendukung pengambilan keputusan yang berbasis data risiko dan selaras dengan prinsip kehati-hatian serta regulasi OJK. Melalui pelatihan ini, peserta dibekali kemampuan untuk merancang kerangka manajemen risiko terpadu, membangun risk appetite dan risk tolerance bank, serta mengimplementasikan budaya risiko (risk culture) di seluruh lini organisasi. Peserta juga belajar memanfaatkan sistem informasi manajemen risiko (RMS/ERM) untuk reporting, pemantauan, dan evaluasi risiko secara real-time, sehingga bank dapat mempertahankan kualitas aset, mengoptimalkan capital allocation, dan menjaga stabilitas jangka panjang.
Tujuan
Memahami konsep manajemen risiko terintegrasi (Integrated Risk Management) Menguasai kerangka kerja Enterprise Risk Management (ERM) di perbankan Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko secara holistik Memahami peran risk appetite, risk tolerance, dan risk culture dalam pengelolaan risiko Mendukung pengambilan keputusan strategis dan operasional berbasis risiko Mengoptimalkan integrasi sistem informasi manajemen risiko dan pelaporan
Materi
- Konsep dan Prinsip Manajemen Risiko Terintegrasi
Definisi Integrated Risk Management dan ERM Perbedaan pendekatan silo vs terintegrasi Manfaat penerapan manajemen risiko terintegrasi bagi keberlanjutan bank
- Kerangka Enterprise Risk Management (ERM)
Elemen utama ERM: identifikasi, evaluasi, mitigasi, pemantauan, dan pelaporan Integrasi ERM ke strategi bisnis dan tata kelola Standar internasional dan regulasi OJK terkait ERM
- Identifikasi Risiko Secara Holistik
Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, hukum, kepatuhan, reputasi, dan strategis Teknik risk mapping dan heat map Prioritisasi risiko material dan signifikan
- Pengukuran dan Penilaian Risiko Terpadu
Metode kuantitatif dan kualitatif untuk berbagai tipe risiko Stress testing dan scenario analysis Evaluasi agregasi risiko untuk portofolio dan organisasi
- Risk Appetite, Risk Tolerance, dan Limit Risiko
Definisi dan peran risk appetite statement Menetapkan risk tolerance untuk setiap jenis risiko Hubungan risk appetite dengan keputusan strategis dan operasional
- Strategi Pengendalian dan Mitigasi Risiko
Teknik mitigasi risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan strategis Diversifikasi risiko dan hedging Integrasi mitigasi risiko ke kebijakan internal dan proses bisnis
- Sistem Informasi dan Reporting Risiko Terpadu
Implementasi RMS/ERM untuk pemantauan real-time Pelaporan risiko untuk manajemen, direksi, dan regulator Analisis tren dan early warning indicators
- Risk Culture dan Kesadaran Risiko
Penerapan risk culture di seluruh level organisasi Peran kepemimpinan dalam membangun budaya risiko Pelatihan dan komunikasi internal untuk meningkatkan risk awareness
- Evaluasi, Review, dan Continuous Improvement
Evaluasi efektivitas manajemen risiko terintegrasi Review berkala profil risiko dan penerapan mitigasi Continuous improvement untuk adaptasi risiko baru dan perubahan lingkungan
- Studi Kasus dan Simulasi Praktis
Analisis kasus implementasi ERM di bank nyata Simulasi pengambilan keputusan berbasis integrasi risiko Penyusunan rekomendasi mitigasi dan strategi risk appetite
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)