Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan
Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai konsep, prinsip, dan kerangka manajemen risiko dalam perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana risiko diidentifikasi, diukur, dikendalikan, dan dipantau agar bank dapat menjalankan operasional secara aman, efisien, dan sesuai dengan peraturan yang berlaku. Penekanan diberikan pada integrasi antara manajemen risiko, strategi bisnis, dan tata kelola perusahaan untuk mendukung keberlanjutan bank. Melalui pendekatan teoretis dan praktis, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan analisis risiko secara menyeluruh, termasuk risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan kepatuhan. Peserta akan memahami bagaimana menerapkan prinsip kehati-hatian, memprioritaskan mitigasi risiko, serta menyusun strategi pengendalian risiko yang proaktif, sehingga pengambilan keputusan di semua level organisasi lebih prudent dan berbasis data.
Tujuan
Memahami konsep, prinsip, dan tujuan manajemen risiko perbankan Mengenali jenis risiko utama dalam operasional bank Menguasai kerangka kerja identifikasi, pengukuran, pengendalian, dan pemantauan risiko Memahami peran manajemen risiko dalam mendukung tata kelola dan strategi bisnis Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko
Materi
- Pengantar Manajemen Risiko Perbankan
Definisi dan tujuan manajemen risiko Peran manajemen risiko dalam keberlanjutan bank Hubungan manajemen risiko dengan strategi dan tata kelola
- Kerangka dan Prinsip Manajemen Risiko
Kerangka identifikasi, pengukuran, pengendalian, dan pemantauan risiko Prinsip kehati-hatian, konsistensi, dan integrasi risiko Peran kebijakan internal dan kepatuhan regulator
- Jenis Risiko Utama di Bank
Risiko kredit: gagal bayar dan kualitas aset Risiko pasar: suku bunga, valuta asing, dan harga komoditas Risiko likuiditas: ketersediaan dana untuk kewajiban Risiko operasional: fraud, sistem, dan proses Risiko hukum dan kepatuhan: regulasi dan perjanjian
- Identifikasi dan Analisis Risiko
Teknik identifikasi risiko: checklists, risk mapping, scenario analysis Penilaian risiko kuantitatif dan kualitatif Klasifikasi risiko berdasarkan dampak dan probabilitas
- Pengendalian dan Mitigasi Risiko
Strategi penghindaran, pengalihan, pengurangan, dan penerimaan risiko Penggunaan limit, covenant, asuransi, dan hedging Integrasi mitigasi risiko dengan kebijakan operasional
- Pemantauan dan Pelaporan Risiko
Sistem pemantauan risiko dan early warning indicators Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator Review dan evaluasi efektivitas pengendalian risiko
- Manajemen Risiko Terintegrasi
Pendekatan enterprise risk management (ERM) Koordinasi antar unit bisnis dan risiko Peran manajemen risiko dalam pengambilan keputusan strategis
- Kepatuhan dan Tata Kelola Risiko
Regulasi dan standar industri terkait manajemen risiko Fungsi audit internal dan pengawasan independen Budaya risk awareness di seluruh organisasi
- Studi Kasus dan Aplikasi Praktis
Analisis risiko kredit, pasar, dan operasional Simulasi mitigasi dan keputusan berbasis risiko Evaluasi strategi manajemen risiko dalam skenario nyata
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)