Manajemen Portofolio Kredit Bermasalah untuk Optimalisasi Kinerja Bank
Manajemen Portofolio Kredit Bermasalah untuk Optimalisasi Kinerja Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif dan mendalam mengenai prinsip, strategi, dan praktik manajemen portofolio kredit bermasalah di bank. Fokus utama adalah bagaimana mengelola portofolio kredit bermasalah secara sistematis, menilai risiko dengan tepat, dan menerapkan strategi pemulihan yang efektif untuk meminimalkan kerugian bank serta menjaga kesehatan portofolio secara keseluruhan. Peserta akan dibekali wawasan mulai dari identifikasi risiko, segmentasi kredit bermasalah, hingga strategi restrukturisasi dan recovery asset. Melalui pelatihan ini, peserta akan mampu mengintegrasikan praktik manajemen risiko, analisis data, dan kepatuhan regulasi dalam pengelolaan portofolio kredit bermasalah. Pelatihan menekankan pendekatan portfolio management berbasis risiko dan performa, sehingga setiap tindakan mitigasi dapat dilakukan secara prioritas dan optimal, mendukung pengambilan keputusan strategis manajemen bank serta keberlanjutan pertumbuhan keuangan yang sehat dan stabil.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip manajemen portofolio kredit bermasalah Mengidentifikasi kategori, penyebab, dan faktor risiko NPL Mampu menilai dampak kredit bermasalah terhadap kesehatan portofolio bank Menguasai strategi pemulihan dan restrukturisasi kredit bermasalah Mengembangkan pendekatan berbasis data untuk prioritas mitigasi risiko Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan prinsip prudential banking Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis terkait portofolio NPL
Materi
A. Konsep dan Prinsip Portfolio Management Kredit Bermasalah Definisi kredit bermasalah dan NPL Tujuan portfolio management untuk pengelolaan risiko kredit Peran manajemen portofolio dalam menjaga kinerja keuangan bank B. Identifikasi dan Klasifikasi Kredit Bermasalah Kategori kredit bermasalah: substandard, doubtful, loss Faktor internal dan eksternal penyebab NPL Analisis tren NPL dan dampak terhadap portofolio bank C. Analisis Risiko Kredit Bermasalah Evaluasi risiko individual debitur dan portofolio Stress testing portofolio NPL Penentuan prioritas mitigasi berdasarkan materialitas risiko D. Strategi Pemulihan Kredit Bermasalah Pendekatan preventif dan kuratif Negosiasi restrukturisasi dan penyusunan rencana pembayaran kembali Recovery melalui jaminan, likuidasi, dan tindakan hukum E. Segmentasi Portofolio dan Alokasi Sumber Daya Klasifikasi debitur berdasarkan risiko dan potensi recovery Prioritas alokasi tim recovery dan sumber daya bank Monitoring performa portofolio secara berkala F. Analisis Kinerja Portofolio Kredit Bermasalah Key performance indicators (NPL ratio, recovery ratio) Laporan portofolio dan evaluasi efektivitas strategi Benchmarking dan praktik terbaik manajemen NPL G. Regulasi dan Kepatuhan Pedoman OJK dan POJK terkait pengelolaan kredit bermasalah Prinsip prudential banking dan manajemen risiko kredit Dokumentasi, pelaporan, dan audit internal portofolio NPL H. Advanced Techniques dalam Portfolio Management NPL Penggunaan predictive analytics untuk identifikasi risiko Simulasi dampak restrukturisasi dan recovery plan Integrasi manajemen risiko, compliance, dan strategi bisnis I. Studi Kasus dan Best Practice Analisis kasus kredit bermasalah nyata Strategi mitigasi dan pemulihan yang efektif Lessons learned dan implementasi best practice di bank
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)