Penerapan CDD SCDD dan EDD dalam Penguatan APU PPT Perbankan

Penerapan CDD SCDD dan EDD dalam Penguatan APU PPT Perbankan

Penerapan CDD SCDD dan EDD dalam Penguatan APU PPT Perbankan

11 – 12 Februari 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Customer Due Diligence (CDD), Simplified Customer Due Diligence (SCDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD) sebagai pilar utama dalam program Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di perbankan. Fokus pelatihan mencakup kewajiban identifikasi, verifikasi, dan pemantauan nasabah berdasarkan pendekatan berbasis risiko serta keselarasan dengan ketentuan regulator dan praktik terbaik industri. Selain aspek konseptual, pelatihan ini menitikberatkan pada implementasi operasional dan pengendalian kepatuhan, termasuk penetapan tingkat due diligence yang tepat, pengelolaan profil risiko nasabah, serta pemantauan berkelanjutan atas hubungan usaha. Peserta akan dibekali pemahaman strategis untuk memastikan penerapan CDD, SCDD, dan EDD berjalan efektif, terdokumentasi dengan baik, dan mampu mendukung deteksi dini risiko TPPU dan TPPT.

Tujuan

Memahami konsep dan perbedaan CDD, SCDD, dan EDD Menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam due diligence nasabah Menentukan tingkat due diligence yang sesuai dengan profil risiko Meningkatkan kualitas data dan pemantauan nasabah berkelanjutan Mengelola risiko kepatuhan dan reputasi bank Memastikan kesesuaian penerapan dengan ketentuan regulator

Materi

  • Kerangka Regulasi dan Prinsip Due Diligence

Ketentuan CDD, SCDD, dan EDD dalam rezim APU PPT Prinsip know your customer dan risk based approach Tanggung jawab bank dalam pengelolaan nasabah

  • Customer Due Diligence CDD

Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah Pengumpulan dan validasi informasi beneficial owner Penetapan tujuan dan sifat hubungan usaha

  • Simplified Customer Due Diligence SCDD

Kriteria penerapan SCDD Pembatasan dan pengendalian risiko pada SCDD Monitoring transaksi pada nasabah berisiko rendah

  • Enhanced Due Diligence EDD

Kriteria nasabah dan transaksi berisiko tinggi Penggalian informasi tambahan dan sumber dana Persetujuan manajemen dan pengawasan khusus

  • Penilaian dan Pengelolaan Profil Risiko Nasabah

Faktor risiko nasabah, produk, dan geografis Metodologi risk scoring dan klasifikasi risiko Review dan pembaruan profil risiko secara berkala

  • Pemantauan Berkelanjutan Hubungan Usaha

Ongoing due diligence dan transaction monitoring Deteksi perubahan profil risiko nasabah Eskalasi dan tindakan pengendalian lanjutan

  • Integrasi Due Diligence dengan Sistem APU PPT

Sinkronisasi data CDD dengan monitoring transaksi Pemanfaatan sistem TI dan database kepatuhan Konsistensi data lintas unit kerja

  • Dokumentasi dan Jejak Audit Due Diligence

Standar dokumentasi CDD, SCDD, dan EDD Retensi dokumen dan aksesibilitas data Kesiapan menghadapi audit dan pemeriksaan regulator

  • Manajemen Risiko dan Konsekuensi Ketidakpatuhan

Risiko hukum dan sanksi regulator Dampak reputasi dan operasional Strategi mitigasi dan corrective action

  • Evaluasi Efektivitas dan Peningkatan Berkelanjutan

Review kebijakan dan SOP due diligence Pengukuran efektivitas penerapan CDD, SCDD, dan EDD Penguatan kompetensi SDM APU PPT

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan