Implementasi Peraturan PPATK dan Pedoman APU PPT bagi Bank
Implementasi Peraturan PPATK dan Pedoman APU PPT bagi Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai peraturan dan ketentuan yang diterbitkan oleh PPATK serta pedoman implementasinya dalam kerangka Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di perbankan. Fokus pelatihan mencakup kewajiban pelaporan, penerapan pendekatan berbasis risiko, pemantauan transaksi, serta pengelolaan data dan informasi keuangan yang relevan untuk mendukung efektivitas rezim APU PPT. Selain aspek regulatif, pelatihan ini menekankan peran strategis Divisi Kepatuhan/APU PPT dalam memastikan keselarasan kebijakan internal bank dengan peraturan PPATK dan ketentuan OJK. Peserta akan dibekali pemahaman implementatif mengenai tata kelola, pengendalian internal, koordinasi lintas fungsi, serta mitigasi risiko hukum dan reputasi yang timbul akibat ketidakpatuhan terhadap kewajiban APU PPT.
Tujuan
Memahami kerangka peraturan dan kewenangan PPATK Mengetahui kewajiban bank dalam rezim APU PPT Menguasai pedoman implementasi APU PPT berbasis risiko Meningkatkan efektivitas pemantauan dan pelaporan transaksi Mengelola risiko hukum, kepatuhan, dan reputasi bank Memperkuat peran Divisi Kepatuhan/APU PPT secara strategis
Materi
- Kerangka Hukum dan Peran PPATK
Fungsi dan kewenangan PPATK Posisi PPATK dalam rezim APU PPT nasional Hubungan PPATK dengan OJK dan aparat penegak hukum
- Kewajiban Bank dalam APU PPT
Prinsip know your customer dan customer due diligence Enhanced due diligence untuk nasabah berisiko tinggi Kewajiban pengkinian dan validasi data nasabah
- Pendekatan Berbasis Risiko APU PPT
Identifikasi dan penilaian risiko TPPU dan TPPT Risiko nasabah, produk, kanal, dan wilayah Pemanfaatan hasil risk assessment dalam pengendalian
- Pemantauan Transaksi Keuangan
Pola transaksi normal dan tidak wajar Red flag pencucian uang dan pendanaan terorisme Sistem monitoring transaksi dan eskalasi internal
- Kewajiban Pelaporan kepada PPATK
Pelaporan transaksi keuangan mencurigakan Pelaporan transaksi tertentu dan transaksi tunai Ketepatan waktu, kualitas, dan konsistensi pelaporan
- Tata Kelola dan Pengendalian Internal APU PPT
Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan Pejabat APU PPT Three lines of defense dalam pengendalian APU PPT Dokumentasi kebijakan, SOP, dan jejak audit
- Integrasi APU PPT dengan Sistem dan Pelaporan Bank
Integrasi data nasabah dan transaksi Sinkronisasi pelaporan regulator dan PPATK Peran teknologi dan data governance
- Manajemen Risiko dan Konsekuensi Ketidakpatuhan
Risiko hukum, administratif, dan reputasi Dampak temuan PPATK dan OJK Strategi mitigasi dan corrective action
- Monitoring, Audit, dan Evaluasi Efektivitas
Self-assessment dan review kepatuhan APU PPT Audit internal dan tindak lanjut temuan Pengukuran efektivitas program APU PPT
- Strategi Penguatan Implementasi Berkelanjutan
Peningkatan kompetensi SDM APU PPT Pembaruan kebijakan sesuai perkembangan risiko Penguatan budaya kepatuhan dan risk awareness
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)