Analisis Pola dan Red Flags Transaksi Mencurigakan di Perbankan

Analisis Pola dan Red Flags Transaksi Mencurigakan di Perbankan

Analisis Pola dan Red Flags Transaksi Mencurigakan di Perbankan

12 – 13 Februari 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai pola transaksi keuangan dan non-keuangan yang berpotensi terkait tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme di sektor perbankan. Fokus pelatihan mencakup identifikasi karakteristik transaksi mencurigakan, pemahaman perilaku nasabah berisiko, serta pemanfaatan red flags sebagai alat deteksi dini dalam sistem APU PPT berbasis risiko. Pelatihan ini juga menitikberatkan pada pendekatan analitis dan implementatif bagi Divisi Kepatuhan/APU PPT, termasuk korelasi antara profil risiko nasabah, pola transaksi, dan konteks bisnis. Peserta akan dibekali kemampuan melakukan analisis substansi transaksi, menyusun justifikasi kecurigaan secara memadai, serta mengintegrasikan hasil analisis ke dalam mekanisme eskalasi dan pelaporan yang efektif dan patuh terhadap ketentuan regulator.

Tujuan

Memahami konsep dan karakteristik transaksi mencurigakan Mengidentifikasi pola dan red flags transaksi berisiko Menganalisis keterkaitan transaksi dengan profil risiko nasabah Meningkatkan efektivitas monitoring dan deteksi dini Menyusun analisis kecurigaan yang kuat dan terdokumentasi Memperkuat kepatuhan dan mitigasi risiko APU PPT

Materi

  • Kerangka APU PPT dan Transaksi Mencurigakan

Definisi dan prinsip transaksi mencurigakan Posisi analisis transaksi dalam rezim APU PPT Tanggung jawab bank dan Divisi Kepatuhan

  • Prinsip Analisis Pola Transaksi

Perilaku transaksi normal dan tidak normal Analisis frekuensi, volume, dan kompleksitas transaksi Konteks ekonomi dan tujuan transaksi

  • Red Flags Umum Transaksi Mencurigakan

Ketidaksesuaian profil nasabah dan aktivitas transaksi Transaksi berulang tanpa tujuan jelas Penggunaan rekening sebagai perantara

  • Pola Transaksi Terkait Pencucian Uang

Structuring dan smurfing Layering melalui transfer berlapis Penggunaan pihak ketiga dan nominee

  • Pola Transaksi Terkait Pendanaan Terorisme

Transaksi bernilai kecil namun berulang Pengiriman dana ke wilayah berisiko tinggi Keterkaitan dengan organisasi atau individu tertentu

  • Red Flags Berbasis Produk dan Kanal

Risiko pada produk tabungan, giro, dan kredit Transaksi melalui e-channel dan digital banking Pemanfaatan produk trade finance

  • Integrasi Red Flags dengan Profil Risiko Nasabah

Korelasi hasil CDD, SCDD, dan EDD Dinamika perubahan profil risiko Trigger peningkatan due diligence

  • Proses Eskalasi dan Analisis Lanjutan

Alur eskalasi internal atas transaksi mencurigakan Pengumpulan informasi pendukung Penilaian tingkat kecurigaan secara profesional

  • Dokumentasi dan Justifikasi Kecurigaan

Penyusunan analisis naratif yang kuat Pencatatan kronologi dan pola transaksi Kesiapan untuk audit dan pemeriksaan regulator

  • Peningkatan Efektivitas Monitoring Transaksi

Evaluasi dan penyempurnaan skenario monitoring Pemanfaatan data dan teknologi pendukung Continuous improvement dalam deteksi transaksi mencurigakan

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan