Analisis Kinerja Keuangan Unit Usaha Syariah (UUS) dalam Perspektif Regulasi, Risiko, dan Nilai Syariah
Analisis Kinerja Keuangan Unit Usaha Syariah (UUS) dalam Perspektif Regulasi, Risiko, dan Nilai Syariah
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai analisis kinerja keuangan Unit Usaha Syariah (UUS) pada perbankan, baik dari sisi keuangan konvensional maupun prinsip-prinsip syariah. Peserta akan dibekali kemampuan membaca, menilai, dan menginterpretasikan laporan keuangan UUS secara komprehensif, termasuk keterkaitannya dengan manajemen risiko, kepatuhan regulasi, dan penciptaan nilai (value creation). Melalui pendekatan analitis, studi konsep, dan kerangka praktis, pelatihan ini membantu peserta memahami indikator kinerja utama UUS, membedakan karakteristik kinerja bank syariah dibanding bank konvensional, serta mengaitkan hasil analisis dengan pengambilan keputusan strategis dan keberlanjutan usaha syariah.
Tujuan
Memahami karakteristik dan model bisnis Unit Usaha Syariah Menganalisis laporan keuangan UUS secara sistematis dan akurat Mengukur kinerja keuangan UUS menggunakan rasio keuangan syariah Mengevaluasi tingkat profitabilitas, efisiensi, likuiditas, dan solvabilitas UUS Mengaitkan kinerja keuangan dengan manajemen risiko dan kepatuhan syariah Menyusun kesimpulan analisis sebagai dasar pengambilan keputusan strategis
Materi
A. Konsep Dasar Unit Usaha Syariah (UUS) Pengertian dan peran UUS dalam perbankan nasional Perbedaan fundamental UUS dan Bank Umum Syariah Karakteristik model bisnis berbasis prinsip syariah Tantangan dan peluang kinerja keuangan UUS B. Struktur dan Komponen Laporan Keuangan UUS Neraca UUS dan karakteristik aset–liabilitas syariah Laporan laba rugi dan sumber pendapatan syariah Laporan arus kas pada aktivitas syariah Catatan atas laporan keuangan dan implikasi syariah C. Analisis Profitabilitas Unit Usaha Syariah Konsep profitabilitas dalam perspektif syariah Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE) UUS Analisis margin bagi hasil dan pendapatan berbasis akad Faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi laba UUS D. Analisis Likuiditas dan Manajemen Dana Konsep likuiditas dalam bank syariah Financing to Deposit Ratio (FDR) Struktur Dana Pihak Ketiga (DPK) syariah Strategi pengelolaan likuiditas UUS E. Analisis Kualitas Aset dan Risiko Pembiayaan Klasifikasi pembiayaan bermasalah Non Performing Financing (NPF) Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) Hubungan kualitas pembiayaan dengan kinerja keuangan F. Analisis Efisiensi Operasional UUS Biaya operasional vs pendapatan operasional Rasio BOPO dalam konteks UUS Efisiensi proses bisnis dan digitalisasi Dampak efisiensi terhadap daya saing UUS G. Analisis Permodalan dan Solvabilitas Konsep permodalan bank syariah Capital Adequacy Ratio (CAR) UUS Kecukupan modal terhadap risiko pembiayaan Peran modal dalam ekspansi dan keberlanjutan usaha H. Kinerja Keuangan dan Kepatuhan Syariah Integrasi kinerja keuangan dan kepatuhan syariah Peran Dewan Pengawas Syariah Dampak pelanggaran syariah terhadap kinerja UUS Nilai maqashid syariah dalam analisis kinerja I. Interpretasi Hasil Analisis dan Pengambilan Keputusan Menyusun kesimpulan analisis kinerja keuangan UUS Identifikasi kekuatan dan kelemahan UUS Rekomendasi strategis berbasis data keuangan Penggunaan analisis kinerja untuk perencanaan jangka panjang
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)