Strategic Business Plan & Integrated Budgeting for Banking Excellence
Strategic Business Plan & Integrated Budgeting for Banking Excellence
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai penyusunan Business Plan dan Budgeting di industri perbankan yang selaras dengan strategi korporasi, manajemen risiko, serta regulasi yang berlaku. Peserta akan mempelajari bagaimana menerjemahkan visi, target bisnis, dan arah strategis bank ke dalam rencana bisnis yang terukur, realistis, dan berorientasi pada kinerja jangka pendek maupun jangka panjang. Melalui pendekatan konseptual dan praktis, pelatihan ini mengintegrasikan aspek perencanaan bisnis, proyeksi keuangan, pengelolaan anggaran, hingga monitoring dan evaluasi kinerja. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu menyusun business plan dan budgeting bank yang tidak hanya akurat secara finansial, tetapi juga adaptif terhadap dinamika pasar, risiko, dan tuntutan profitabilitas berkelanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan peran strategis Business Plan dalam industri perbankan Meningkatkan kemampuan menyusun Business Plan bank yang selaras dengan visi, misi, dan strategi korporasi Menguasai teknik penyusunan Budgeting bank yang terintegrasi dengan rencana bisnis Mampu melakukan proyeksi keuangan dan analisis kelayakan bisnis perbankan Memahami mekanisme pengendalian, evaluasi, dan penyesuaian anggaran bank Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis data dan kinerja keuangan
Materi
A. Konsep Dasar Business Plan Perbankan Peran Business Plan dalam tata kelola dan strategi bank Karakteristik Business Plan bank yang efektif dan berkelanjutan Keterkaitan Business Plan, RBB, dan arah strategis bank B. Analisis Lingkungan Bisnis Perbankan Analisis makroekonomi dan dampaknya terhadap kinerja bank Analisis industri perbankan dan persaingan (market & competitor insight) Analisis internal bank (kinerja, kapabilitas, dan sumber daya) C. Penyusunan Strategi Bisnis Bank Penetapan sasaran strategis dan target kinerja utama Strategi pertumbuhan aset, kredit, dana pihak ketiga, dan fee based income Strategi efisiensi, produktivitas, dan optimalisasi profitabilitas D. Proyeksi Keuangan dalam Business Plan Penyusunan asumsi bisnis dan keuangan Proyeksi laporan keuangan (laba rugi, neraca, arus kas) Analisis rasio keuangan utama perbankan (CAR, NPL, NIM, ROA, ROE) E. Konsep dan Prinsip Budgeting Bank Fungsi dan peran anggaran dalam pengendalian manajemen bank Pendekatan top-down dan bottom-up budgeting Sinkronisasi anggaran dengan strategi dan risk appetite bank F. Penyusunan Anggaran Operasional dan Bisnis Anggaran pendapatan dan biaya bank Anggaran unit kerja dan pusat biaya (cost center) Integrasi anggaran bisnis, operasional, dan investasi G. Monitoring, Evaluasi, dan Pengendalian Anggaran Key Performance Indicator (KPI) dan tolok ukur kinerja anggaran Analisis varians dan tindakan korektif Penyesuaian anggaran terhadap perubahan kondisi bisnis H. Integrasi Business Plan, Budgeting, dan Manajemen Risiko Keterkaitan rencana bisnis dengan profil risiko bank Stress testing dan skenario keuangan Menjaga keseimbangan antara pertumbuhan, risiko, dan profitabilitas
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)