Model Proyeksi Keuangan dan Bisnis untuk Perencanaan Strategis Bank
Model Proyeksi Keuangan dan Bisnis untuk Perencanaan Strategis Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan analitis dan praktis dalam membangun model proyeksi keuangan dan bisnis yang akurat dan relevan bagi pengambilan keputusan strategis di bank. Peserta akan mempelajari metodologi proyeksi berbasis data historis, tren pasar, dan skenario makroekonomi, sehingga mampu memprediksi pertumbuhan dana, profitabilitas, likuiditas, dan risiko secara holistik. Fokus pelatihan adalah menyelaraskan proyeksi keuangan dengan strategi bisnis jangka menengah dan panjang untuk mendukung pencapaian target kinerja bank. Pelatihan ini menekankan pada pendekatan komprehensif, termasuk integrasi antara model finansial, analisis sensitivitas, dan simulasi skenario untuk mendukung pengambilan keputusan yang berbasis data. Peserta juga akan mempelajari praktik terbaik dalam penyusunan forecast, budgeting, serta evaluasi kinerja dibandingkan target, sehingga model yang dibuat tidak hanya akurat tetapi juga actionable dan mendukung strategi pertumbuhan bank secara berkelanjutan.
Tujuan
Memahami prinsip dan metodologi proyeksi keuangan dan bisnis bank Mampu membangun model finansial yang realistis dan berbasis data Menguasai teknik analisis sensitivitas dan skenario untuk pengambilan keputusan Membekali peserta dengan kemampuan evaluasi forecast terhadap kinerja aktual Mengintegrasikan proyeksi keuangan dengan strategi bisnis dan perencanaan jangka panjang
Materi
- Dasar-Dasar Proyeksi Keuangan Bank
Konsep forecasting dan budgeting dalam konteks perbankan Komponen utama laporan keuangan bank: neraca, laba rugi, arus kas Hubungan antara proyeksi keuangan, likuiditas, dan profitabilitas
- Metodologi Model Proyeksi
Pendekatan kuantitatif: time series, regresi, dan trend analysis Pendekatan kualitatif: judgmental forecasting, expert opinion Integrasi data historis, kondisi pasar, dan indikator makroekonomi
- Proyeksi Pendapatan dan Dana
Forecast pertumbuhan dana pihak ketiga, giro, tabungan, dan deposito Proyeksi pendapatan bunga, fee-based income, dan jasa bank Analisis sensitivitas terhadap perubahan suku bunga dan volume dana
- Proyeksi Biaya dan Profitabilitas
Estimasi biaya operasional dan biaya pendanaan (cost of fund) Proyeksi laba bersih, margin bunga bersih (NIM), dan ROA/ROE Analisis break-even dan profit contribution per divisi atau produk
- Analisis Skenario dan Sensitivitas
Membuat skenario optimis, realistis, dan pesimis Dampak variabel eksternal: inflasi, suku bunga, regulasi, dan risiko kredit Simulasi dampak keputusan strategis terhadap proyeksi keuangan
- Evaluasi dan Monitoring Proyeksi
Mengukur kesesuaian forecast terhadap kinerja aktual Analisis variance dan identifikasi faktor penyebab deviasi Continuous improvement model untuk meningkatkan akurasi
- Integrasi Proyeksi dengan Strategi Bank
Menyelaraskan proyeksi keuangan dengan target bisnis dan ekspansi Penyusunan rekomendasi strategis berbasis model proyeksi Penggunaan model sebagai alat pengambilan keputusan jangka menengah dan panjang
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)