Penguatan Sistem dan Budaya Anti Fraud Perbankan untuk Pencegahan, Deteksi, dan Penanganan Kecurangan Secara Terintegrasi
Penguatan Sistem dan Budaya Anti Fraud Perbankan untuk Pencegahan, Deteksi, dan Penanganan Kecurangan Secara Terintegrasi
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman komprehensif mengenai konsep, risiko, dan praktik fraud di sektor perbankan yang semakin kompleks dan dinamis. Peserta akan memahami berbagai bentuk kecurangan, pola-pola fraud yang sering terjadi, serta dampaknya terhadap stabilitas keuangan, reputasi bank, dan kepercayaan nasabah. Selain aspek konseptual, pelatihan ini menitikberatkan pada penguatan sistem pengendalian internal, strategi pencegahan, teknik deteksi dini, serta mekanisme penanganan fraud yang efektif dan sesuai dengan prinsip tata kelola yang baik. Diharapkan peserta mampu berperan aktif dalam membangun budaya anti fraud yang kuat dan berkelanjutan di lingkungan kerja masing-masing.
Tujuan
Meningkatkan pemahaman peserta tentang konsep dan jenis fraud di perbankan Mengidentifikasi faktor risiko dan modus fraud yang sering terjadi Memperkuat kemampuan pencegahan dan deteksi dini fraud Memahami peran dan tanggung jawab pegawai dalam sistem anti fraud Mendorong penerapan budaya integritas dan kepatuhan di bank Membekali peserta dengan langkah penanganan fraud secara sistematis dan profesional
Materi
- Konsep Dasar Fraud Perbankan
Definisi fraud dan karakteristik utama Fraud Triangle dan Fraud Diamond Perbedaan kesalahan (error) dan kecurangan (fraud) Dampak fraud terhadap bank dan sistem keuangan
- Jenis dan Modus Fraud di Perbankan
Fraud internal (oleh pegawai) Fraud eksternal (oleh pihak luar) Fraud kolusi (internal dan eksternal) Modus fraud pada kredit, dana pihak ketiga, transaksi elektronik, dan operasional Tren dan perkembangan modus fraud terkini
- Faktor Risiko dan Indikator Fraud
Faktor individu, organisasi, dan lingkungan Red flags perilaku pegawai Red flags transaksi dan operasional Analisis pola transaksi tidak wajar
- Sistem Pengendalian Internal Anti Fraud
Konsep three lines model (lini pertama, kedua, ketiga) Pemisahan fungsi dan kewenangan Kebijakan dan prosedur anti fraud Peran manajemen dan pengawasan
- Strategi Pencegahan Fraud
Penerapan budaya integritas dan etika kerja Sosialisasi dan edukasi anti fraud Know Your Employee (KYE) Penguatan sistem dan teknologi pendukung
- Teknik Deteksi dan Pelaporan Fraud
Deteksi dini berbasis risiko Penggunaan data dan analisis sederhana Mekanisme whistleblowing system Perlindungan pelapor dan kerahasiaan informasi
- Penanganan dan Investigasi Fraud
Tahapan penanganan fraud Prinsip dasar investigasi fraud Pengumpulan dan pengamanan bukti Koordinasi dengan unit terkait dan pihak eksternal
- Sanksi dan Tindak Lanjut Fraud
Jenis sanksi disiplin dan hukum Pemulihan kerugian bank Evaluasi kelemahan sistem Perbaikan berkelanjutan (continuous improvement)
- Peran Pegawai dalam Membangun Budaya Anti Fraud
Tanggung jawab individu Kepatuhan terhadap kebijakan Teladan dan integritas dalam bekerja Komitmen bersama melawan fraud
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)