Fraud Risk pada Fintech & Open Banking

Fraud Risk pada Fintech & Open Banking

Fraud Risk pada Fintech & Open Banking

9 – 10 Februari 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, auditor internal, tim risk & compliance, serta fintech practitioners dengan pemahaman komprehensif mengenai risiko fraud yang muncul di ekosistem fintech dan open banking. Peserta akan mempelajari bagaimana integrasi digital, API sharing, dan layanan keuangan terbuka meningkatkan risiko fraud, mulai dari pencurian data, transaksi tidak sah, hingga manipulasi sistem, serta bagaimana fraud ini berbeda dari fraud tradisional di perbankan. Selain itu, pelatihan ini menekankan pendekatan modern untuk mengidentifikasi, menilai, dan mengelola risiko fraud secara proaktif menggunakan kombinasi risk assessment, teknologi deteksi fraud, analytics, dan framework keamanan digital. Peserta akan mampu merancang strategi mitigasi fraud yang efektif, menyesuaikan kontrol internal dengan regulasi fintech dan open banking, serta meningkatkan ketahanan sistem terhadap serangan fraud digital.

Tujuan

Memahami karakteristik fraud dalam ekosistem fintech dan open banking Mengidentifikasi tipe-tipe risiko fraud digital dan modus operandi terkini Menguasai metodologi fraud risk assessment di platform digital Menilai kontrol internal dan mekanisme keamanan fintech & open banking Mengintegrasikan teknologi dan analytics untuk deteksi fraud digital Merancang strategi mitigasi dan monitoring risiko fraud secara efektif

Materi

  • Pengenalan Fraud Risk di Fintech & Open Banking

Definisi dan karakteristik fraud digital Perbedaan fraud tradisional vs digital Dampak fraud terhadap reputasi, keuangan, dan kepatuhan Regulasi dan standar keamanan di fintech dan open banking

  • Jenis Fraud pada Fintech & Open Banking

Account takeover dan credential stuffing Social engineering dan phishing pada nasabah digital Transaction fraud pada payment gateway dan e-wallet API abuse dan unauthorized data access Collusion antara pihak internal dan pihak ketiga

  • Fraud Risk Assessment Digital

Identifikasi inherent risk pada platform digital Analisis sistem dan alur transaksi untuk risiko fraud Risk mapping dan fraud risk matrix di fintech Evaluasi risiko baru dari integrasi open banking

  • Kontrol dan Keamanan Digital

Authentication & authorization controls (MFA, biometrics) Transaction monitoring dan anomaly detection Encryption, tokenization, dan data masking API security dan access control Governance dan cyber resilience framework

  • Fraud Detection Techniques di Lingkungan Digital

Behavioral analytics dan pattern recognition AI/ML untuk anomaly detection dan predictive fraud modeling Continuous monitoring dan real-time alerts Dashboard risk reporting dan KPI fraud metrics

  • Investigasi dan Respons Fraud Digital

Incident response plan untuk fraud digital Digital forensics dan chain of evidence Root cause analysis pada fraud digital Koordinasi dengan regulator, legal, dan IT security

  • Strategi Mitigasi dan Pencegahan

Proaktif monitoring dan early warning system Policy & procedure untuk mitigasi fraud digital Edukasi internal dan awareness nasabah Integrasi risiko fraud ke fintech risk management framework

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan