Siklus Kredit Perbankan End to End

Siklus Kredit Perbankan End to End

Siklus Kredit Perbankan End to End

9 – 10 Februari 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai siklus kredit perbankan secara end to end, mencakup seluruh tahapan mulai dari perencanaan penyaluran kredit hingga penyelesaian kewajiban debitur. Peserta akan memahami bagaimana proses kredit dirancang, dievaluasi, disetujui, dicairkan, dipantau, serta dikendalikan dengan tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko kredit. Melalui pendekatan terstruktur dan analitis, pelatihan ini membekali peserta dengan wawasan mendalam mengenai keterkaitan antar fungsi bisnis, risiko, dan operasional dalam siklus kredit. Peserta diharapkan mampu mengidentifikasi potensi risiko sejak awal, menjaga kualitas portofolio kredit, serta memahami strategi penanganan kredit bermasalah untuk mendukung keberlanjutan dan kesehatan bank.

Tujuan

Memahami siklus kredit perbankan secara menyeluruh dan terintegrasi Meningkatkan kemampuan analisis kelayakan dan risiko kredit Memahami peran dan tanggung jawab unit kerja dalam proses kredit Menguasai mekanisme pengawasan dan pengendalian kualitas kredit Memahami strategi penanganan dan penyelesaian kredit bermasalah

Materi

  • Konsep Dasar dan Kerangka Kredit Perbankan

Fungsi intermediasi dan peran kredit dalam bisnis bank Prinsip kehati-hatian, manajemen risiko, dan tata kelola kredit Jenis dan karakteristik kredit berdasarkan segmen dan tujuan

  • Perencanaan dan Inisiasi Kredit

Strategi penyaluran kredit dan segmentasi pasar Penentuan target portofolio dan risk appetite Kesesuaian produk kredit dengan profil risiko nasabah

  • Pengajuan dan Pengumpulan Informasi Kredit

Kelengkapan dokumen legal, keuangan, dan usaha Proses verifikasi dan validasi data Penerapan prinsip KYC serta kepatuhan AML/CFT

  • Analisis dan Penilaian Kelayakan Kredit

Analisis karakter, kapasitas, dan struktur keuangan debitur Analisis arus kas dan kemampuan bayar Penilaian agunan dan mitigasi risiko kredit Penyusunan struktur kredit yang optimal

  • Proses Persetujuan dan Keputusan Kredit

Mekanisme komite kredit dan limit kewenangan Independensi fungsi bisnis, risiko, dan kepatuhan Dokumentasi keputusan dan syarat persetujuan kredit

  • Pencairan dan Administrasi Kredit

Pemenuhan syarat pencairan dan pengikatan hukum Proses pencairan dana dan pencatatan kredit Pengelolaan dokumen dan sistem informasi kredit

  • Monitoring dan Pengendalian Kredit

Pemantauan pembayaran, covenant, dan kinerja debitur Early Warning System dan review kredit berkala Penilaian kualitas aset dan kolektibilitas kredit

  • Penanganan Kredit Bermasalah

Identifikasi dan klasifikasi kredit bermasalah Strategi remedial dan restrukturisasi kredit Koordinasi fungsi remedial, legal, dan manajemen risiko

  • Penyelesaian dan Evaluasi Kredit

Penyelesaian kredit melalui pelunasan normal Penyelesaian kredit bermasalah dan recovery Evaluasi siklus kredit sebagai umpan balik kebijakan

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)

Kembali ke Layanan