Kebijakan dan Pedoman Perkreditan Bank
Kebijakan dan Pedoman Perkreditan Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai kebijakan dan pedoman perkreditan bank sebagai landasan utama dalam pengelolaan risiko kredit dan pencapaian tujuan bisnis bank. Peserta akan memahami bagaimana kebijakan perkreditan disusun selaras dengan visi, strategi bisnis, risk appetite, serta ketentuan regulator guna memastikan proses pemberian kredit yang sehat, konsisten, dan terukur. Melalui pembahasan yang terstruktur dan mendalam, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan menerjemahkan kebijakan dan pedoman perkreditan ke dalam praktik operasional sehari-hari. Peserta diharapkan mampu menjaga keseimbangan antara pertumbuhan kredit dan kualitas aset, meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi, serta memperkuat tata kelola dan pengendalian internal dalam seluruh siklus kredit.
Tujuan
Memahami fungsi dan peran kebijakan serta pedoman perkreditan bank Meningkatkan pemahaman keterkaitan kebijakan kredit dengan strategi bisnis dan manajemen risiko Memastikan konsistensi penerapan kebijakan kredit di seluruh unit kerja Memperkuat kepatuhan terhadap ketentuan regulator dan tata kelola internal Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit
Materi
- Konsep Dasar Kebijakan Perkreditan
Definisi, tujuan, dan ruang lingkup kebijakan perkreditan Kebijakan kredit sebagai alat pengendalian risiko dan bisnis Hubungan kebijakan kredit dengan tata kelola perusahaan
- Landasan Regulasi dan Kepatuhan
Ketentuan regulator terkait perkreditan dan manajemen risiko Prinsip kehati-hatian dan kepatuhan internal bank Konsekuensi risiko hukum dan kepatuhan atas pelanggaran kebijakan
- Strategi Perkreditan dan Risk Appetite
Penetapan target dan arah penyaluran kredit Batasan risiko, konsentrasi, dan eksposur kredit Keselarasan kebijakan kredit dengan profil risiko bank
- Kebijakan Pemberian Kredit
Kriteria kelayakan debitur dan sektor usaha Kebijakan penetapan plafon, tenor, dan pricing Kebijakan agunan dan mitigasi risiko
- Pedoman Analisis dan Persetujuan Kredit
Standar analisis kelayakan dan penilaian risiko Struktur kewenangan dan mekanisme persetujuan kredit Dokumentasi keputusan kredit dan mitigasi risiko
- Pedoman Administrasi dan Pengelolaan Kredit
Pengikatan kredit dan agunan sesuai ketentuan Pencatatan, dokumentasi, dan pelaporan kredit Pengendalian internal dan segregasi fungsi
- Kebijakan Monitoring dan Pengendalian Kredit
Pemantauan kualitas kredit dan kolektibilitas Sistem peringatan dini dan review berkala Tindakan korektif atas penyimpangan kebijakan
- Kebijakan Penanganan Kredit Bermasalah
Kriteria dan klasifikasi kredit bermasalah Strategi restrukturisasi dan penyelamatan kredit Penyelesaian kredit dan pengelolaan kerugian
- Evaluasi dan Penyempurnaan Kebijakan Kredit
Proses evaluasi efektivitas kebijakan perkreditan Penyesuaian kebijakan terhadap perubahan risiko dan regulasi Peran manajemen dalam pengawasan dan perbaikan berkelanjutan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)