Pemantauan dan Penagihan Kredit BPR: Strategi Efektif untuk Mengelola Portofolio Kredit
Pemantauan dan Penagihan Kredit BPR: Strategi Efektif untuk Mengelola Portofolio Kredit
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses pemantauan dan penagihan kredit di Bank Perkreditan Rakyat (BPR), mulai dari identifikasi risiko kredit hingga eksekusi penagihan yang efisien. Peserta akan mempelajari metode monitoring portofolio kredit, teknik analisis risiko pembayaran, serta strategi penagihan yang efektif dan sesuai dengan regulasi. Pendekatan ini menekankan bagaimana bank dapat mengurangi risiko kredit macet sambil memaksimalkan pemulihan dana secara legal dan optimal. Selain itu, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan praktis untuk menyiapkan jadwal pemantauan, mengevaluasi kinerja debitur, serta merancang strategi penagihan internal maupun eksternal. Peserta juga akan mempelajari praktik terbaik dalam pengelolaan komunikasi dengan debitur, dokumentasi proses penagihan, dan mitigasi risiko hukum, sehingga BPR dapat menjaga kualitas portofolio kredit, likuiditas, dan keberlanjutan operasional.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip pemantauan serta penagihan kredit di BPR. Mampu melakukan evaluasi kinerja debitur secara sistematis. Menguasai teknik analisis risiko pembayaran dan prediksi kredit macet. Menyusun strategi penagihan efektif, internal maupun eksternal. Mampu mendokumentasikan proses penagihan dan mitigasi risiko hukum. Mengintegrasikan pemantauan dan penagihan kredit ke dalam manajemen portofolio.
Materi
- Pengenalan Pemantauan dan Penagihan Kredit
Definisi, tujuan, dan manfaat pemantauan kredit Peran penagihan dalam pengelolaan portofolio kredit BPR Hubungan antara pemantauan, restrukturisasi, dan NPL
- Kerangka Hukum dan Regulasi
UU Perbankan, PBI, dan peraturan OJK terkait kredit dan penagihan Hak dan kewajiban bank serta debitur Risiko hukum dalam praktik penagihan
- Pemantauan Kredit Debitur
Penentuan jadwal monitoring dan review berkala Analisis laporan keuangan dan tren pembayaran debitur Identifikasi peringatan dini (early warning signals) kredit bermasalah
- Analisis Risiko dan Kinerja Kredit
Teknik scoring dan evaluasi risiko debitur Penilaian kemampuan bayar dan kapasitas likuiditas debitur Integrasi data monitoring untuk manajemen risiko portofolio
- Strategi Penagihan Kredit
Penagihan internal: prosedur komunikasi, reminder, dan negosiasi Penagihan eksternal: pihak ketiga, mediasi, dan proses hukum Teknik negosiasi untuk pemulihan optimal tanpa konflik
- Dokumentasi dan Pelaporan
Pencatatan seluruh proses pemantauan dan penagihan Penyusunan laporan penagihan untuk manajemen dan regulator Analisis efektivitas strategi penagihan dan rekomendasi perbaikan
- Studi Kasus dan Simulasi Praktis
Analisis kasus kredit macet dan strategi pemulihan Simulasi penagihan internal dan negosiasi dengan debitur Diskusi strategi mitigasi risiko hukum dan pengelolaan portofolio
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)