Manajemen Risiko Operasional dan Pencegahan Fraud pada BPR

Manajemen Risiko Operasional dan Pencegahan Fraud pada BPR

Manajemen Risiko Operasional dan Pencegahan Fraud pada BPR

4 – 5 Februari 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai risiko operasional dan potensi fraud yang dapat terjadi di Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Peserta akan mempelajari identifikasi, analisis, dan mitigasi risiko operasional mulai dari proses transaksi, sistem teknologi informasi, hingga manajemen sumber daya manusia. Fokus utama adalah bagaimana mendeteksi dan mencegah praktik fraud internal maupun eksternal yang dapat merugikan bank secara finansial dan reputasi. Selain itu, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan praktis dalam melakukan penilaian risiko, menyusun prosedur pencegahan fraud, dan merancang kontrol internal yang efektif. Peserta juga akan mempelajari metode investigasi fraud, penanganan insiden, dan strategi perlindungan aset bank, sehingga BPR dapat menjalankan operasional dengan aman, efisien, dan minim risiko kerugian.

Tujuan

Memahami konsep risiko operasional dan fraud dalam BPR. Mampu mengidentifikasi potensi risiko dan indikator fraud. Menguasai metode mitigasi risiko operasional dan pencegahan fraud. Mampu melakukan investigasi internal dan penanganan insiden fraud. Menyusun kontrol internal dan prosedur proteksi aset bank. Mengintegrasikan analisis risiko operasional ke dalam pengambilan keputusan strategis.

Materi

  • Pengenalan Risiko Operasional dan Fraud BPR

Definisi risiko operasional dalam konteks BPR Jenis-jenis fraud: internal, eksternal, sistemik, dan transaksi Dampak risiko operasional dan fraud terhadap keuangan dan reputasi

  • Kerangka Hukum dan Regulasi Terkait Fraud

UU Perbankan, UU Tindak Pidana Pencucian Uang, dan peraturan OJK Tanggung jawab hukum manajemen dan karyawan BPR Konsekuensi hukum dan sanksi atas fraud

  • Identifikasi dan Analisis Risiko Operasional

Risiko transaksi, teknologi, sumber daya manusia, dan proses bisnis Metode penilaian risiko: Risk Assessment dan Key Risk Indicators (KRI) Studi kasus risiko operasional BPR

  • Pencegahan Fraud dan Mitigasi Risiko

Strategi pencegahan fraud internal dan eksternal Desain kontrol internal: segregation of duties, approval system, monitoring Prosedur pengawasan dan audit internal rutin

  • Investigasi dan Penanganan Fraud

Teknik investigasi internal dan pengumpulan bukti Analisis modus operandi fraud di BPR Koordinasi dengan aparat penegak hukum dan pihak eksternal

  • Sistem Pemantauan dan Pelaporan

Monitoring transaksi kritis dan alarm fraud Pembuatan laporan insiden dan tindak lanjut Evaluasi efektivitas kontrol dan perbaikan prosedur

  • Studi Kasus dan Simulasi Praktis

Analisis kasus fraud BPR nyata Simulasi investigasi internal dan mitigasi risiko Diskusi strategi proteksi aset dan pencegahan fraud berulang

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)

Kembali ke Layanan