Anti Fraud dan Pencegahan Kecurangan di BPR
Anti Fraud dan Pencegahan Kecurangan di BPR
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta, khususnya manajemen, compliance officer, audit internal, dan staf operasional BPR, dengan kemampuan mendeteksi, mencegah, dan menangani berbagai bentuk kecurangan. Fokus utama adalah membangun budaya anti-fraud, memperkuat kontrol internal, serta mengintegrasikan teknologi dan proses monitoring untuk meminimalkan risiko kehilangan dana, reputasi, dan kepatuhan terhadap regulasi OJK. Peserta akan mempelajari pendekatan proaktif dan reaktif dalam menghadapi fraud, termasuk identifikasi pola kecurangan, investigasi, reporting, serta strategi mitigasi dan pencegahan. Pelatihan ini membekali peserta kemampuan menyusun framework anti-fraud yang kompleks dan terukur, mengoptimalkan kontrol internal, serta meningkatkan awareness seluruh pihak terkait terhadap praktik fraud, sehingga BPR dapat beroperasi dengan integritas dan aman.
Tujuan
Memahami berbagai jenis fraud di BPR dan modus operandi pelaku Menguasai teknik deteksi, investigasi, dan reporting fraud Membangun budaya anti-fraud dan kesadaran risiko di seluruh level organisasi Memperkuat kontrol internal dan compliance untuk pencegahan kecurangan Mengintegrasikan teknologi dan data analytics untuk monitoring fraud Menyusun strategi mitigasi risiko dan prosedur penanganan kasus fraud
Materi
- Konsep dan Jenis Fraud di BPR
Definisi fraud dan perbedaan dengan human error Jenis-jenis kecurangan: internal, eksternal, kolusi Dampak finansial, reputasi, dan kepatuhan terhadap BPR
- Regulatory Framework dan Kepatuhan OJK
POJK dan peraturan terkait pencegahan fraud di perbankan Standar pengendalian internal dan audit internal Kewajiban pelaporan fraud dan whistleblowing system
- Identifikasi dan Deteksi Fraud
Analisis pola transaksi mencurigakan Early warning indicators (EWI) fraud internal dan eksternal Monitoring cash, kredit, dan operasional harian Teknik audit forensik sederhana
- Investigasi dan Penanganan Kasus Fraud
Tahapan investigasi: inisiasi, pengumpulan bukti, analisis Dokumentasi dan reporting sesuai prosedur regulator Koordinasi dengan manajemen, audit, dan pihak berwenang Penanganan recovery dana dan mitigasi reputasi
- Pencegahan Fraud dan Penguatan Kontrol Internal
Segregation of duties dan approval authority SOP dan checklist pengendalian operasional Monitoring dan evaluasi kepatuhan prosedur internal Program awareness anti-fraud untuk staf dan manajemen
- Teknologi dan Data Analytics untuk Anti-Fraud
Pemanfaatan core banking system dan monitoring dashboard Analitik transaksi untuk deteksi pola abnormal Whistleblowing system dan reporting platform digital Integrasi teknologi dengan pengendalian manual
- Budaya Anti-Fraud dan Continuous Improvement
Membangun mindset integritas dan kepatuhan di BPR Pelatihan rutin, simulasi fraud, dan refreshment SOP Evaluasi efektivitas framework anti-fraud Studi kasus nyata dan lessons learned dari BPR dan perbankan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)