Trade Operation for Banks: Optimasi Proses dan Mitigasi Risiko Perdagangan Internasional
Trade Operation for Banks: Optimasi Proses dan Mitigasi Risiko Perdagangan Internasional
Deskripsi
Pelatihan ini membahas secara komprehensif operasi trade finance di bank, mencakup alur end-to-end transaksi ekspor-impor, documentary credits, collection, dan guarantees. Peserta akan mempelajari proses trade operation mulai dari dokumentasi, verifikasi, settlement, hingga reconciliations, serta cara memitigasi risiko operasional, compliance, dan counterparty. Fokus diberikan pada efisiensi proses, kepatuhan regulasi, dan pengendalian internal untuk memastikan transaksi perdagangan berjalan aman, akurat, dan mendukung profitabilitas bank. Selain aspek teknis, pelatihan ini menekankan integrasi trade operation dengan manajemen risiko, treasury, dan reporting regulasi. Peserta akan belajar strategi mitigasi risiko fraud, settlement failures, dan keterlambatan dokumen, serta penggunaan sistem dan automation untuk meningkatkan efisiensi. Dengan pendekatan ini, bank dapat meningkatkan kualitas layanan trade finance, meminimalkan risiko, dan menjaga kepatuhan terhadap standar internasional seperti UCP 600, ISP 98, dan regulasi OJK.
Tujuan
Memahami alur end-to-end trade operation di bank Menguasai pengelolaan surat berharga, documentary credits, dan collection Mampu mengidentifikasi dan mitigasi risiko operasional dan counterparty Menjamin kepatuhan terhadap regulasi dan standar internasional Meningkatkan efisiensi, akurasi, dan profitabilitas trade finance bank
Materi
A. Overview Trade Operation Definisi dan fungsi trade finance dalam perbankan Jenis transaksi: import, export, LC, collection, guarantees Peran trade operation dalam profitabilitas dan manajemen risiko B. End-to-End Trade Transaction Process Trade deal initiation dan dokumentasi Verifikasi dokumen: invoice, bill of lading, insurance, LC Trade settlement dan payment process Rekonsiliasi dan update posisi transaksi C. Documentary Credits & Collection Letter of Credit (LC) dan types: sight, usance, standby Documentary collection: D/P dan D/A Verifikasi dokumen, compliance, dan dispute resolution D. Risk Management in Trade Operation Risiko operasional: human error, fraud, dan document discrepancies Risiko counterparty dan country risk Mitigasi risiko: limit exposure, collateral, dan monitoring real-time E. Compliance & Regulatory Framework Standar internasional: UCP 600, ISP 98, URDG Regulasi OJK dan Bank Indonesia terkait trade finance Audit trail, dokumentasi, dan reporting reguler F. Technology & Automation Trade finance system (TFS) dan integration dengan core banking Automasi dokumentasi, monitoring, dan reporting Analytics untuk mitigasi risiko dan optimasi proses G. Operational Efficiency & Best Practice Workflow standardization dan process improvement Benchmark praktik global trade operation Continuous monitoring dan performance measurement H. Studi Kasus & Simulasi Analisis kasus LC discrepancy dan mitigasi Simulasi settlement trade finance riil Strategi mengurangi operational risk dan meningkatkan kepatuhan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)