Manajemen Risiko Operasional Bank dan Strategi Mitigasinya
Manajemen Risiko Operasional Bank dan Strategi Mitigasinya
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai risiko operasional dalam perbankan, termasuk identifikasi, analisis, dan mitigasi risiko yang muncul dari proses internal, sistem, manusia, dan faktor eksternal. Peserta akan mempelajari bagaimana risiko operasional dapat memengaruhi efisiensi operasional, profitabilitas, kepatuhan regulasi, dan reputasi bank. Pelatihan menekankan pentingnya pendekatan proaktif untuk meminimalkan potensi kerugian dan gangguan operasional. Melalui studi kasus, simulasi, dan teknik analisis risiko, peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang framework manajemen risiko operasional yang efektif. Peserta juga akan memahami integrasi pengendalian internal, teknologi, audit, dan kebijakan tata kelola untuk memastikan operasi bank berjalan aman, efisien, dan sesuai prinsip prudential banking.
Tujuan
Memahami konsep dan jenis risiko operasional dalam perbankan Mengidentifikasi sumber risiko operasional dan potensi kerugian Menguasai metode analisis dan pengukuran risiko operasional Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko dan perbaikan proses operasional Memahami regulasi, kepatuhan, dan best practice manajemen risiko operasional
Materi
- Konsep Risiko Operasional
Definisi dan ruang lingkup risiko operasional Jenis risiko operasional: manusia, proses, sistem, eksternal Dampak risiko operasional terhadap bank dan nasabah
- Identifikasi Risiko Operasional
Proses dan metode identifikasi risiko Mapping risiko berdasarkan fungsi dan departemen Red flags dan early warning indicators
- Analisis dan Pengukuran Risiko
Teknik kualitatif: penilaian risiko, checklists, scenario analysis Teknik kuantitatif: loss data analysis, risk modeling, key risk indicators Evaluasi frekuensi dan dampak risiko
- Strategi Mitigasi dan Pengendalian
Penguatan proses dan prosedur operasional Penerapan sistem kontrol internal dan segregasi tugas Penggunaan teknologi untuk monitoring dan deteksi dini
- Risiko Operasional dan Kepatuhan Regulasi
Peraturan otoritas terkait manajemen risiko operasional Prinsip Basel II/III dan risk management framework Audit internal dan reporting risiko operasional
- Risiko Teknologi dan Digitalisasi
Risiko sistem IT, cyber security, dan transaksi digital Pengelolaan risiko terkait core banking dan digital banking Contingency plan dan disaster recovery
- Studi Kasus dan Simulasi
Analisis insiden risiko operasional nyata Simulasi mitigasi risiko dan evaluasi efektivitas kontrol Strategi continuous improvement dan best practice
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)