Manajemen Risiko Fraud dan Penipuan Internal Bank

Manajemen Risiko Fraud dan Penipuan Internal Bank

Manajemen Risiko Fraud dan Penipuan Internal Bank

3 – 4 Februari 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai risiko fraud dan penipuan internal yang dapat mengancam stabilitas, reputasi, dan profitabilitas bank. Peserta akan mempelajari karakteristik fraud, modus operandi yang umum terjadi, faktor internal yang memicu penipuan, serta konsekuensi hukum dan finansial bagi institusi. Pelatihan menekankan pentingnya pencegahan, deteksi, dan penanganan fraud secara proaktif. Melalui studi kasus, simulasi, dan analisis risiko, peserta akan dibekali kemampuan untuk mengidentifikasi potensi fraud, melakukan investigasi internal secara sistematis, serta merancang kontrol dan mitigasi risiko yang efektif. Peserta juga akan memahami integrasi antara kebijakan internal, teknologi, audit, dan budaya organisasi untuk meminimalkan kerentanan terhadap penipuan internal.

Tujuan

Memahami konsep dan jenis fraud serta penipuan internal bank Mengidentifikasi faktor risiko dan modus operandi fraud Meningkatkan kemampuan deteksi dan investigasi fraud Menguasai strategi mitigasi dan pengendalian risiko fraud Memahami aspek hukum, regulasi, dan etika terkait penipuan bank

Materi

  • Konsep Risiko Fraud dan Penipuan Internal

Definisi fraud dan penipuan internal Jenis fraud: karyawan, manajemen, dan kolusi Dampak fraud terhadap bank dan stakeholder

  • Faktor Penyebab dan Risiko Fraud

Faktor internal: kelemahan kontrol, budaya organisasi, tekanan karyawan Faktor eksternal: tekanan kompetitif, lingkungan ekonomi, kolusi pihak ketiga Red flags dan indikator awal fraud

  • Modus Operandi Fraud Internal

Manipulasi transaksi dan laporan keuangan Penyalahgunaan otoritas dan akses sistem Kolusi antar karyawan dan pihak eksternal

  • Deteksi dan Investigasi Fraud

Teknik audit internal dan forensik Analisis transaksi mencurigakan dan monitoring sistem Proses investigasi dan dokumentasi bukti

  • Mitigasi dan Pengendalian Risiko Fraud

Penerapan kontrol internal dan segregasi tugas Penguatan sistem IT dan keamanan data Kebijakan anti-fraud, whistleblowing, dan budaya kepatuhan

  • Regulasi, Etika, dan Tanggung Jawab Hukum

Peraturan otoritas terkait fraud perbankan Sanksi dan prosedur hukum bagi pelaku fraud Integrasi etika dan kepatuhan dalam operasi bank

  • Studi Kasus dan Simulasi

Analisis kasus fraud internal nyata Simulasi investigasi dan mitigasi risiko Evaluasi efektivitas strategi pencegahan dan pengendalian

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)

Kembali ke Layanan