Kerangka Regulasi Manajemen Risiko Bank dan Implementasinya
Kerangka Regulasi Manajemen Risiko Bank dan Implementasinya
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai kerangka regulasi yang mengatur manajemen risiko dalam industri perbankan. Peserta akan mempelajari prinsip, standar, dan pedoman yang ditetapkan oleh otoritas keuangan nasional dan internasional, serta bagaimana regulasi ini membentuk praktik manajemen risiko bank. Pelatihan menekankan integrasi antara kepatuhan, pengendalian internal, dan strategi mitigasi risiko agar operasional bank tetap aman, efisien, dan berkelanjutan. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan dibekali kemampuan untuk menafsirkan regulasi, merancang implementasi risk management framework, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi secara konsisten. Peserta juga akan memahami bagaimana regulasi mempengaruhi penilaian risiko kredit, risiko operasional, risiko pasar, dan risiko likuiditas, serta peran pentingnya dalam menjaga stabilitas sistem keuangan.
Tujuan
Memahami prinsip dan kerangka regulasi manajemen risiko bank Menguasai standar internasional dan nasional terkait risk management Mampu menerapkan regulasi dalam kebijakan dan prosedur bank Meningkatkan kemampuan audit dan monitoring kepatuhan regulasi Memahami hubungan regulasi dengan pengelolaan risiko dan stabilitas bank
Materi
- Konsep Regulasi Manajemen Risiko
Definisi dan tujuan regulasi manajemen risiko Peran regulasi dalam menjaga stabilitas perbankan Hubungan regulasi dengan prinsip kehati-hatian dan prudential banking
- Standar Nasional dan Internasional
Regulasi OJK dan peraturan perbankan nasional Basel II dan Basel III: kerangka manajemen risiko global Standar kepatuhan, pengawasan, dan pelaporan risiko
- Kerangka Manajemen Risiko Bank
Risk management framework: identifikasi, pengukuran, mitigasi, monitoring Integrasi regulasi ke dalam kebijakan internal bank Struktur organisasi risiko: CRO, risk committee, risk owner
- Regulasi Kredit dan Risiko Pasar
Batas eksposur dan klasifikasi kredit Penilaian risiko pasar dan stres testing Dampak regulasi terhadap keputusan pemberian kredit dan investasi
- Regulasi Risiko Operasional dan Likuiditas
Pengaturan cadangan kerugian dan NPL Manajemen risiko likuiditas dan rasio prudensial Kepatuhan terhadap prosedur audit internal dan pengendalian risiko
- Pengawasan dan Pelaporan
Sistem pelaporan risiko ke otoritas dan manajemen Monitoring kepatuhan dan audit reguler Pengendalian internal untuk memenuhi persyaratan regulasi
- Studi Kasus dan Simulasi
Analisis penerapan regulasi pada kasus nyata Simulasi implementasi risk framework dalam skenario stres Evaluasi efektivitas kepatuhan dan mitigasi risiko
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)